银行营销
低利率时代资产配置与复杂产品销售
课程背景：在全球主要经济体持续推行低利率政策、居民财富正面临“收益缩水与风险升级”的双重挑战，存款与理财收益持续下行，单一资产配置难以抵御市场波动，而客户对财富保值、养老规划及代际传承的需求却日益迫切。在此环境下，如何重构资产配置框架以平衡“收益性、安全性与流动性”，并通过理财、保险、基金等复杂产品的场景化组合满足客户多元需求，已成为理财从业者突破服务瓶颈、实现从“产品销售”向“财富规划”转型的核
基于中高端客户经营与实战场景
课程背景：当前银行业财富管理市场呈现“两极分化”特征：一方面，财富客户已成为银行利润的核心贡献者（据麦肯锡数据，其管理资产占比超60%，贡献超70%中收）；另一方面，随着利率市场化深化、传统“拼产品收益”、“拼礼品”的获客模式难以为继，客户对专业化服务能力、场景化需求响应、差异化权益体验要求显著提升。邮政银行在财富客户经营中面临独特挑战：存量客户结构老化：中老年客户占比偏高，年轻高净值客群拓展乏力
精准授信-贷款经营策略及实战场景
课程背景：当前经济环境复杂多变，金融市场竞争激烈，农商行贷款营销面临诸多挑战。1、市场定位问题：市场定位趋同，普惠金融推进缓慢，存在做大冲动。2、竞争对手问题：国有银行下沉，城商行业务类同，互联网企业冲击。3、人才制度问题：用人制度不够灵活，专业人才欠缺，人才梯队建设还在路上。4、经营风险问题：客户定位和扩张欲望成为风险主因，道德风险长期存在。5、资金价格问题：相比国有银行，中小银行在资金价格上处
开放银行异业创联盟与厅堂沙龙营销“速赢”
课程背景：很多银行提出“一个好的营业网点工作人员顶上半个支行”，厅堂工作人员的工作举足轻重；“赢在大堂”、“营业网点致胜”、“阵地营销”成为各银行的致胜法宝。对于银行网点的客户分流、潜在客户挖掘、金融产品营销、现场环境管理、团队文化建设等，营业网点柜台营销服务人员有着至关重要的作用。营业网点柜台营销服务人员能否扮演好这个角色，发挥这个位置的关键作用，核心在于大堂经理是否具备相应的综合能力。同时，接
深拓资广拓客-客户圈层维护与AUM提升全场景营销能力提升实战
课程背景：没有客户资源，不知道从何下手寻找客户？如何解决？新客户开拓成功率低，电话营销没效果，瓶颈期来的太突然，怎么办？分配的存量客户中，沉睡客户太多，管理不过来，如何应对？每天都很忙，感觉时间永远不够用，总被事务性的工作打乱工作节奏，怎么办？客户连接维度少，无法突破客户的戒备心理，如何构建客户信任？面对客户选择性更多，受到的负面影响多，比较产品，比较礼品的心里，不知道如何应对也引导？再者，随着客
