课程目标:
随着企业参与的经营越来越多，竞争越来越激烈，对现金资产及现金流量的
需求也就越大。也就是说，血液循环的流量要求更大，速度也要求更快。
面对日益激烈的市场竞争，企业面临的生存环境更加复杂多变，通过提升企业现金流的管理水平，才可以合理控制运营风险，提升企业资金的利用效率，从而不断加快企业的发展。
集团企业资金管理的模式，集中管理资金的重要性，以及集团企业资金管理的实现方法。
学习对象:现金经理、会计人员、现金经理助理、财务经理、财务总监、相关职业经理人、董事长
课程内容:
第一模块、现金流量在现代企业管理中的重要性
一、现金流量在现代企业管理中的重要性的体现
二、盈利的企业会破产吗？-爱多出售、巨人消失、光耀危机、长虹
三、李嘉诚、巴菲特-现金为王与投资理念
四、现金流与价值创造，C2C模型；
五、现金为王四个层次管理；
六、现金重要性及意义；
七、现金管理同现代企业财务运作的关系
八、对现金流产生重大影响的内外部成员
第二模块、现金流量管理和运营资金分析
一、决定企业生存的现金流
1、什么是现金流
2、企业经营活动对现金流的要求
安全、增值、顺畅、速度、变现
二、影响企业现金流正常运转的原因
1、盲目扩张、过度投资
2、投资失误
3、过度负债
4、经营不善与财务管理薄弱
资金沉淀（库存、应收）、流失损失
三、企业防范现金流风险的措施
1、加强企业筹资管理（筹资决策、负债规模、筹资渠道-28种）
2、加强投资决策管理（可行性研究：机会研究、初步可行性、详细可行性、选择与评价-3-5%费用）
四、加强运营资金管理是防范资金链的关键
1、应收账款的管理（决策：、政策、执行）---全过程管理
2、存货管理（存货额度、生产及时、销售管理）---全价值链管理
3、运营资金管理（8种问题）
第三模块、现金流入
一、信用管理对现金流入的影响（全程信用管理）
二、银行融资的现金流入管理（结合房地产贷款）
第四模块、现金流出
一、日常各种现金流出的管理
二、付款关键控制点（结合房地产）
第五模块、多元化集团企业资金管理实务
一、集团企业面临的资金管理问题
二、集团总部对资金管理应提升的四种能力
三、 集团资金运用管理策略
四、资金集中管理的目标与特点
五、资金集中管理的制度保障体系
六、资金集中模式与实现工具“现金池”
七、集团资金风险管理与内部控制
八、实施资金集中管理应注意的问题
九、集团资金集中管理的应用价值
第六模块、现金预测及赢利型控制
• 一、现金预测工具
• 二、公司怎么可以更盈利
• 三、玩转资金流动，赚多利润的方法有哪些？
第七模块、现金与相关因素的多角定律
• 一、销售额与现金---为什么营业额增加了，现金却还不够？
1. 如何创造更多的收入或收益？
2. 认识销售、利润与现金的优先顺序
3. 认真管理销售业绩和利润仍然失败的理由
4. 关注营业额之前应先关注利润和现金
5. 别玩错误的折扣战
6. 分析企业营业额并分析销售状况
7. 让企业高枕无忧的现金余额应该是多少？
二、费用与现金---把漏钱的缺口堵上
1. 为什么所有的公司都会产生赤子？
2. 如何砍掉固定费用
3. 如何删减变动费用
4. 会失败的成本削减对策
5. 如何决定从亏损事业中撤退
6. 如何降低管理成
7. 如何优化费用支付进度
8. 为何创业型公司多采用优先认股权模式
三、非现金资产与现金---要努力追求资产的变现性
1. 现金与非现金资产的平衡关系
2. 战胜对资产占有欲，才能现金最大化
3. 为了不乱花钱，要制定营运计划
4. 现金消失的5条路径
5. 现金回流的5条路径
6. 熔化资产换取现金的方法
7. 失败在过度投资设备的三个理由
8. 千万别做孤注一掷的投资
9. 游资的创造与利用
10. 有关具体资产项目的现金流决策
四、负债与现金---无借款经营真的理想吗？
1. 以借款买到成功、速度与时间
2. 想清楚企业为何需要借款
3. 你的公司可以借到多少钱？
4. 下雨之前先借伞
5. 优秀企业如何成功融资
6. 无借款经营真的理想吗？
7. 银行关注哪些事情？
8. 如何充分利用政策性补贴
9. 如何成功申请延期付款
10. 尽量使用商业信用融资
五、所有者权益与现金---要固守自有资本
1. 固守自有资本，提升企业价值
2. 用债转股解决债务超过问题
3. 关注自有资本率与速动比率
4. 经营管理就是在准备金与再投资之间兜圈子
5. 优秀企业的所有者权益分析
6. 权益融资时机的把握
• 六、企业的成长与现金---放弃成长，现金就会储存
1. 现金流在企业生命周期中会改变
2. 成长期的现金流陷阱分析与防范
3. 如何确定企业成长的合理速度
4. 如何跨越成长期的两难条件
5. 最后还是拿钱说话
6. 高成长导致的悲剧
7. 高速增长型公司的财务策略
8. 坚持走可持续增长之路
第八模块、现金为王-资本运作
一、现金运作的四个层次
二、资本市场是个什么市场
三、中国投资者的钱在哪里
四、中国多层次的资本市场
五、玩好资金，用好资本的几点技巧
授课老师
王美江 《合伙人裂变与股权密码》畅销书作者
常驻地：深圳
邀请老师授课：13439064501 陈助理
