资产配置与综合理财方案制作
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗产传承规划等内容。
银行营销
普惠小微贷款批量营销与产品设计运用能力提升
【课程背景】公司贷款营销靠关系，小微贷款营销靠产品，零售贷款营销靠客群。产品是小微信贷的推动力，如何在产品同质化的竞争市场中战胜对手、赢得先机？依托人海战术已经被时代抛弃，小微贷款营销需要有效的产品设计、产品运用、产品组合，要从单户散单营销提升到整体批量营销，从而实现效益、客户双丰收。【培训对象】总分行信贷条线部门、小企业营销部门、风险部门、授信部门负责人，分支行的小企业贷款管理人员，审查人员，客
商业银行国内保函业务营销与风险防范
授课目的：帮助学员了解保函业务种类、营销与操作及风险点授课时间：一天授课对象：公司条线及部门管理人员第一部分 国内保函业务简介1、基本概念申请人、受益人、开立银行、保证金违约责任保函条款2、国内保函种类一、融资类保函借款保函融资租赁保函分离式保函集团模式分离式保函担保公司模式分离式保函独立性保函与从属保函保函文本介绍保函应用案例保函风险资本计量人行电子保函介绍二、非融资类保函厂库履约保函、电力履约
银行客户经理电话营销及外拓
【课程对象】客户经理【课程收益】1、 使得客户经理掌握电话交流的心态和技能；2、 通过课堂示范和学员演练加深客户经理对电话邀约、营销技能的把控；3、 掌握电话营销常见异议问题处理技巧；4、 学习外拓活动的分类、操作方法与后续追踪技术。【课程大纲】1、 电话邀约技巧及异议处理1.1 电话邀约前的注意事项1.2 电话邀约前的准备工作（人、事、时、地、物）1.3 电话邀约包含的五项内容1.4 电话邀约的
对公渠道开拓批量获客策略
第一讲：对公渠道拓客营销路径与策略一、渠道开拓是公业务快速发展的重要方式（一）对公渠道的分类1. 存贷客：按业务划分对公渠道的种类2. GBC：按客户性质划分对公渠道的种类3. 圈链群：按客户内部间关系划分对公渠道的种类（二）对公渠道营销的特点1. 研究渠道客户需求与特点为前提2. 层级、关系、能力与渠道相匹配3. 点线面相结合、上中下相配合二、政府、事业单位类渠道营销策略（一）能决定资金存放的渠
基于客户心理的银行短期定存营销提升
1、培训目标▪ 沟通强化：以用户个性化心理体验旅程为基本逻辑，掌握客户心理需求分析和消费分析，掌握综合营销的高效沟通技巧，尤其是营销过程中的主动技巧，提升参训学员的客户个性化营销能力；▪ 营销赋能：提升产品的营销及邀约技巧，掌握主动营销场景的疑难应对处理话术，掌握场景化、个性化客户挽留技巧。2、执行计划集中培训2天（6小时/天）现场辅导5天（6小时/天）以下为培训课程执行计划阶段 任务 时间 内容
