林承铎

零售银行发展政策与业务发展趋势

中国零售银行业的资金成本在过去三年中水涨船高。未来十年中,这一困局将持续困扰零售银行,导致客户资产收益率由从2012到2020年下降高达约80个基点。严峻的市场环境要求银行进行根本的转型,从交易银行/财富管理和消费信贷/中小企业信贷等高潜力业务中获得盈利。

金融创新模式下的银行不良资产清收与处置

一、银行同业不良资产趋势分析(一)我国银行不良资产现状及趋势分析1、我国银行业不良资产状况(1)我国银行业不良资产总体状况(2)不同类型商业银行不良资产状况2、我国商业银行不良贷款率增长趋势分析二、银行同业不良资产管理分析(一)银行同业不良资产管理动态1、某银行全民催收大会战2、省级金融资产管理公司处理银行不良资产模式3、某银行借电商平台拍卖不良资产4、政府出面协助催收贷款(二)银行同业不良资产管

金融担保创新及风险防范

新类型担保问题引起了最高人民法院的高度重视,要求对此类问题认真研究,适时从支持小微企业发展方面研究出台相关司法解释或指导意见。为深入社会经济发展的客观实际,积极回应商事实践对商事审判工作的需求。

投融资法律风险防范及案例分析

一、投融资过程中的公司治理、董(监)事会管理及其实务1、公司治理基础及国际视野2、公司治理方法解析(内部信托关系)3、董事会组建与运作4、监事会组建与运作5、董事决策工具实务6、监事执业监督工具实务7、公司治理案例解析(含德国、美国公司治理案例分享)8、公司治理解决方案分享二、企业投融资过程中的内部控制与风险管理1、内部控制标准框架2、内部控制基本原则和总体要求3、企业内控的制度支持4、关键流程内

防范和化解金融风险法律政策要点解读

一、 金融风险防控政策解读二、金融科技所产生的IT风险及其政策解读1、IT风险所引发的声誉风险2、大数据的崛起3、云计算在金融领域的运用4、移动互联在金融领域的功能5、区块链的金融运用二、金融创新所产生的风险及其防控措施1、创新担保模式2、创新金融业务模式三、地方政府的债务性风险

可疑交易识别

第一部分银行预防诈骗风险管理实务一、诈骗案件特点分析二、银行对高危人群的处理三、银行职工对异常情况的处理(一)异常行为(二)异常业务(三)异常账户(四)异常问答(五)异常信息四、涉毒案件识别及风险防控五、涉赌案件识别及风险防控第二部分可以交易典型类别与风险识别一、典型可疑交易18种特征二、可疑交易案例分析三、风控措施1、客户身份识别制度2、客户身份资料和交易记录保存制度3、大额交易、涉嫌洗钱的可疑

反洗钱监管政策解读

一、当前反洗钱监管政策形势分析1、当前反洗钱监管形势2、我国洗钱处检查及罚类型分布3、当前反洗钱法律规范体系和相关政策4、反洗钱监管制度、范围二、洗钱行为识别与风险评估1、典型洗钱交易过程及其近期变化(1)处置程序(2)离析程序(3)归并程序(4)近期变化特征3、洗钱行为的特征分析(1)与现金交易有关的特征(2)与账户有关的特征(3)异常的资金收付(4)与贷款有关的特征(5)与证券交易

金融前沿科技运用

第一单元 传统金融的挑战1. 传统金融面临哪些挑战2. 行业的搅局者——为什么那些b2b可以做金融?3. 金融是商业模式里的哪一个环节?4. 最早的金融科技由来5. 未来的银行都将上楼6. 科技是对传统金融的挑战更是一个强力的补充7. 为什么是金融科技不是科技金融?第二单元 金融科技的行业发展剖析1. 金融科技的范围2. 金融科技的未来3. 关于新一代信息技术在金融科技的应用4. 中国VS全球的金

民法典对商业银行业务的影响

一、当前经济形势变化下的《民法典》制定二、《民法典》民事主体规则在金融领域方面的新变化(一)未成年制度对担保业务的影响(二)关于贷款申请主体的新规定(三)法定代表人/负责人及员工越权行为和签章问题(四)法人分支机构及非法人组织的责任承担问题(五)金融机构客户个人信息和虚拟财产的保护问题(六)金融机构“表见代理”的责任问题(七)诉讼时效的延长和起算规定的新变化(八)民事与刑事交叉案件的审理原则转变三

合规管理与依法治企

第一部分风险概念与操作风险防控1.防范化解各领域重大风险要求理解(1)警惕“黑天鹅”事件,也要防范“灰犀牛”事件(2)防范风险的先手,应对和化解风险挑战的高招(3)防范和抵御风险的有准备之战,也要打好化险为夷、转危为机的战略主动战2.中央文件要求精神分析(1)政治、意识形态领域三“要”(2)经济领域七“要”(3)科技领域五“要”(4)社会领域六“要”(5)外部环境三“要”(6)党的建设:一个“大判