人工智能技术的金融应用及其风险管控
课程背景人工智能（Artificial Intelligence，AI），它是研究、开发用于模拟、延伸和扩展人的智能的理论、方法、技术及应用系统的一门新的技术科学。通常人工智能是指通过普通计算机程序来呈现人类智能的技术。人工智能技术中将医学、神经科学、机器人学及统计学、仿真学等学科技术有机融入，属于具有代表性的交叉性技术和学科。人工智能（AI）技术自出现以来，随着其技术的日益成熟和深度
银行风控
DeepSeek在信贷业务全流程风险识别与防范的实务解析
一、课程导入（一）信贷业务风险概述1.信贷业务流程及各环节潜在风险点，如贷前调查信息不真实、贷中审查不严谨、贷后管理不及时等引发的风险。2.风险识别与防范的重要性，强调其对金融机构稳健运营、资产安全的关键意义。（二）DeepSeek技术简介1.核心技术模块，如智能文档解析系统（OCR技术、NLP语义引擎）、动态风险画像系统等。2.在信贷业务中的应用优势，如提高风险识别效率、精准度，降低人工成本等。
Deepseek助力信贷风险防控：财务报表分析与舞弊识别技巧
课程背景：在当前复杂多变的金融环境下，银行信贷业务面临的风险日益多元化，企业财务报表的真实性、完整性与可靠性成为信贷决策的核心依据。然而，随着市场竞争加剧与经济下行压力增大，部分企业为获取融资，频繁通过财务舞弊手段粉饰报表，例如虚构交易、虚增资产、操纵现金流等，其手法愈发隐蔽且专业化。 从行业现状来看，银行信贷风险管理仍存在显著短板：一是对财务报表的解读多停留于表面，忽视表外信息与宏观
银行风险控制基础与实战操作
【课程背景】风险控制是银行长远发展的坚实基础；但社会实践中，很多银行都在重复着一个奇怪的循环，银行顺着经济大势快速崛起，在短期内积累了巨额的利润，但当宏观经济调整来临的时候，却无法抵御市场的波动，多年的积累最终付诸东流；也有银行不断地发展壮大，但由于风险控制制度的缺失或没有很好地执行，使得银行效率日渐降低，最终逐步丧失在市场中的竞争优势，这到底是为什么呢？ 肖老师就带您剖析具体原因，带您进入到风险
银行网点反洗钱工作实务培训
讲解新《反洗钱法》及相关法规的主要内容，结合反洗钱监管处罚及洗钱案例分析，从尽职调查、可疑交易分析与报告、风险为本原则与客户服务、宣传培训、投诉处理等方面，指导银行网点相关人员，掌握有效履行反洗钱职责的工作方法。
信用卡数字化时代的审批风控管理
课程背景：“十四五”规划提出，提升传统消费，培育新型消费，加快线上线下融合发展，这为金融机构零售业务转型发展指明了方向。对于信用卡业务，商业银行要践行线上线下客户一体化经营策略，有效提升客户服务效率和体验，进一步降低运营成本，最终在“双循环”发展格局下赢得新金融实践的先机。为推动信用卡业务数字化转型，银行在信用卡审批领域的营销、办卡、授信、调额环节，以及分期业务场景，深化科技业务融合创新，积极探索
