【课程背景】
在新的经济环境下，中央审时度势，提出了经济双循环发展战略。随之而来的，是金融去杠杆的深入推进，更加强调金融回归本源，更加重视金融对实体企业的支持，监管整治乱象4号文、同业包商银行事件等均对同业、投行、资管等业务产生不利影响，致商业银行的服务能力、盈利能力均出现了下降。
在此政策背景下，如何在合法、合规，合乎监管导向的前提下，把握同业业务内在功能逻辑，合理用足用好传统产品，积极创新产品与模式，提升银行盈利能力、风险管控能力、经营灵活度、客户服务能力，值得深入研究和探讨。本课程将从政策解读、合规边界、方案结构、案例分享等方面全面介绍新时期尤其是双循环背景下农村商业银行同业金融与商业银行综合化创新。
【课程收益】
▪ 建立经济形势分析概念并寻找趋势性交易机会与策略
▪ 了解监管政策，并展示监管对同业业务展业模式的影响
▪ 系统介绍票据业务，并通过案例分享新环境下票据展业的机会
▪ 系统介绍各类同业产品，并结合案例，深入分析各类产品交易策略与风险点介绍结构化产品，并结合案例展示当前商业银行综合化展业五大模式与方向
第一讲：监管新规解读与发展趋势分析 1 20大后经济形式及对商业银行经营影响分析
2 系列重点监管新规梳理及对同业票据业务影响分析
3 监管新规的策略与目的——对未来监管趋势的研判
4 历史阶段、经济形势等对商业银行经营影响分析
5 内循环背景下商业银行经营趋势的策略性建议
6 十四五规划纲要与农商行展业
7 共同富裕与农村商业银行经营
第二讲：2024年金融市场业务发展方向与策略 1 商业银行金融市场业务概述
2 商业银行金融市场业务发展趋势分析
3 商业银行金融市场业务顶层管理架构建议
4 商业银行金融岗位设置及人员配置建议
5 同业及金融市场产品梳理
6 同业投行化（泛资产管理化）发展的实质与内涵
7 同业业务创新产品与模式分析（固定收益类、资本市场类、其他创新类）
8 强监管环境下商业银行2024年资金同业业务发展的五大方向
9 轻资产化发展方向及案例实务
10 监管导向型业务发展方向及案例实务
11 综合化发展方向及案例实务
12 交易化发展方向及案例实务
13 标准化发展方向及案例实务
第三讲：重点债券及票据资产创新配置方向与案例（略讲） 1 债券分类与债券市场
2 场内标准化债券及银行债券投资
3 信用债配置方向与策略（择时、择机、择券、择市）
4 某信用债投资的得失案例
5 平台合作筛选与平台资产标准化模式
6 结构化债券与存款营销
7 债券投资与市场风险、流动性风险、信用风险控制
8 利率+信用债券套利技巧
9 违约债券处理技巧与模式
10 证券化产品投资策略
11 票据产品配置机会与策略
12 重点金融市场风险案例分析
13 票据、票据法、电子票据相关概念梳理
14 票据基础分类
15 标准化票据与银行机会分析
16 已经落地的标准化票据案例分析
17 票据在大公司客户展业中的独特优势
18 电票时代的票据法律行为及应用
19 出票与承兑行为创新应用案例
20 背书与质押创新应用案例
21 保贴创新应用案例
第四讲：同业金融风险控制与流程再造
1 商业银行金融市场业务专营化管理底线要求
2 专营化管理的模式与实务
3 专营风控与流程再造
4 金融市场管理机构及人员配置
5 农村金融机构同业金融特定化文件梳理分析（215号、11号）
6 市场风险与市场风险计量与防范
7 操作风险与操作风险防范与重点案例分析
8 某银行委托投资案例
9 华业资本信托受益权案例
10 债券投资广发银行银行虚假保函案例
11 信用风险与信用风险防范
▪ 同业授信原则
▪ 同业授信对象与分类授信逻辑
▪ 授信控制量设计原理
▪ 信用风险等级调节系数与本行风险承受系数的设定
▪ 同业授信额度的审批及用信规则
▪ 案例：齐鲁银行票据诈骗案件
12 从包商事件看商业银行金融市场风险防范
授课老师
赵宏 十五年银行、七年的供应链金融工作经验
常驻地：合肥
邀请老师授课：13439064501 陈助理
