机构和个人的公募基金投资方法
【课程背景】
公募基金具有监管体系最严格，信息披露最透明，而且收费费率最低的特点，是非常适合大众理财的投资工具。公募基金的投资标的主要为股票、债券等标准化资产，易于估值、透明度高；《基金法》赋予了基金财产的独立性地位，风险自担的产品设计和销售规范、强制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及严格的监管执法，使得参与公募基金的投资者越来越多，公募基金也成为普惠金融的最重要的投资标的之一。
公募基金正迎来“黄金时代”。截至2022年11月底，公募基金总规模达到24万亿，国内参与公募基金投资者已经超过11亿。不过如何进行公募基金投资， 很多投资者缺乏相关专业知识。
【课程收益】
› 了解公募基金的概念，分类，投资特点
› 掌握投资公募基金的方法
› 了解投资公募基金的技巧
› 了解资产配置的基本内容
› 掌握如何规避基金投资风险
【课程特色】深入浅出，理论联系实际，通过深入理论分析，和案例讲解，可以使基金投资者完整的掌握基金投资相关理论，并能在实践中得到很好应用。
【课程对象】 有公募基金投资需求的人士
【课程时间】 6小时
【课程大纲】
一、公募基金投资概述
1、什么是公募基金
› 公募基金定义
› 中国公募基金发展历史
› 目前公募基金市场现状
2、公募基金主要类型
› 货币市场基金
› 股票型
› 债券型
› 混合型
› 指数型
› QDII
› 场内基金场外基金
3、公募基金常见指标
› 基金规模
› 基金净值
› 收益率
› 风险调整后收益
› 流动性风险
› 波动性风险
案例：数据分析，基金的收益指标测算
二、公募基金基本投资方法
1、基金公司选择
› 基金公司治理
› 基金公司分析模型
› 基金公司选择要点
2、基金产品选择
› 如何选择投资类别
› 如何选择基金产品
› 基金经理风格
› 基金组合构建
3、基金产品投资方法
› 基金开户
› 基金销售适用性
› 基金收费
› 长期投资还是短期投资
4、 分析不同基金购买渠道
› 银行渠道
› 券商渠道
› 第三方销售
› 互联网渠道
5、主要基金投资投资策略
› 美林时钟资产配置
› 卫星、核心资产投资策略
› 基金定投
三、 不同类别基金投资的重点
1、 主动管理型基金投资要点
2、 被动管理型基金投资要点
3、 债券型基金投资要点
4、 权益类基金投资要点
5、 货币类基金投资要点
6、 QDII基金投资要点
7、 FOF基金投资要点
四、基金投资风险管理
1、如何识别基金投资的风险
› 重新认识风险：风险不是亏损
› 基金风险评估指标
2、如何规避基金投资的风险
› 如何认识基金投资风险
› 投资系统性风险
› 流动性风险
› 波动性风险
› 最大回撤
五、基金投资实战
通过实践，构建基金投资组合，并分析预期收益
授课老师
王铁牛 中国人民大学金融信息中心副主任
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
