【培训对象】:
通过对课程的学习，学员对个人理财知识、产品、各类理财策略有比较全面深入的认识，进而掌握与运用主要财务指标计算分析能力，掌握证券、期货、外汇、基金投资基本分析和技术分析方法；掌握个人理财规划方法；提升利用主要理财工具综合分析能力；并能运用所学理论、知识和方法分析提高家庭与个人理财能力。
【培训对象】：企业老板、董事、高管、高净值人员及家庭等
【培训时间】：1天（上午9：00-12：00，下午2：00-5：00 ）
【主讲老师】：许愿老师
【课程大纲】：
第一节家庭与个人的理财规划
一、家庭与个人理财规划的步骤与原则。
二、家庭与个人财务状况分析
1、资产负债表的编制
2、收入支出表的编制
3、财务状况指标分析
三、家庭与个人理财组合的设计
第二节 家庭与个人的银行理财
一、储蓄的种类及利息计算方法
二、利用储蓄品种理财
三、个人贷款理财与创新款业务
四、人民币理财收益与风险问题
五、银行理财交叉产品收益与风险
六、私人银行业务与发展。
第三节家庭与个人的外汇理财
一、外汇汇率与汇率的种类
二、报价与影响汇率的因素。
三、外汇存款买卖及结构性存款理财方式
四、外汇交易分析与投资收益计算
第四节 家庭与个人的黄金理财
一、黄金的价值与黄金市场
二、影响黄金价格的因素
三、黄金理财品种与把握
第五节 家庭与个人的房地产理财
一、房地产的市场与理财
二、购房与租房决策规划
三、房地产实物投资与金融投资
第六节 家庭与个人的信用卡理财
一、信用卡种类与功能
二、信用卡生活理财
三、投资理财
第七节 家庭与个人的股票理财
一、股票投资基本面分析与技术分析
二、股价指数及走势分析
三、股票投资风险与收益
第八节 家庭与个人的债券理财
一、债券的特点与与收益
二、影响债券价值的因素
三、债券投资的风险、策略与技巧
第九节 家庭与个人的基金理财
一、基金的类型与发行
二、开放式与封闭式基金的价格确定。
三、基金的收益与费用
四、开放式基金的购买技巧
五、评估基金公司和基金产品
六、构建基金组合
第十节 家庭与个人的期货理财
一、期货知识与理财方式
二、影响期货理财的因素与把握
三、四大策略与策略应用
第十一节 家庭与个人的保险理财
一、风险管理与保险的理财功能
二、保险理财产品分类
三、购买保险的五项原则与四大步骤
第十二节 家庭与个人的信托与租赁理财
一、信托的理财优势。
二、集合资金信托。
三、租赁理财方式与租金的计算
第十三节家庭与个人的税收筹划应用
一、主要相关理财税种
二、个人所得税筹划策略
总结
授课老师
许愿老师 税务、财务、资本与投资“四栖”实战专家级讲师
常驻地：广州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
