第一部分、商业银行国际结算、跨境融资业务的主要产品及业务流程
（一）国际结算业务及流程
▪ 汇款（Remittance）
▪ 电汇（T/T）：讲解电汇的定义、特点（速度快、安全性高）及操作流程
▪ 信汇（M/T）：阐述信汇的原理，通过简单示例展示其业务流程。
▪ 票汇（D/D）：介绍票汇的概念，详细说明银行汇票的特点（可背书转让、流通性强）和使用注意事项。
▪ 托收（Collection）
▪ 光票托收（Clean Collection）：解释光票托收的含义，结合案例分析其操作要点和可能遇到的问题。
▪ 跟单托收（Documentary Collection）
▪ 付款交单（D/P）：深入剖析付款交单的定义和操作流程。
▪ 承兑交单（D/A）：讲解承兑交单的特点，通过案例探讨 D/A 在国际贸易中的应用和风险控制。
▪ 信用证（Letter of Credit, L/C）
▪ 详细阐述信用证的定义、性质（银行信用）和作用。
▪ 讲解信用证的主要当事人（开证申请人、开证行、通知行、受益人、议付行等）及其相互关系和各自的责任义务。
▪ 深入分析信用证的业务流程，结合复杂的实际贸易案例进行详细拆解，让学员清晰掌握信用证业务的全过程及关键要点。
▪ 信用证国际惯例UCP600解读
（二）国际贸易融资业务及流程
▪ 进口押汇（Import Bill Advance）
▪ 定义进口押汇的概念，详细讲解其业务特点和优势，如缓解进口商资金压力、加快货物周转等。
▪ 介绍进口押汇的操作流程，结合实际案例分析进口商和银行在业务中的利益诉求和风险关注点，以及如何通过合理的风险控制措施实现双方的共赢。
▪ 出口押汇（Export Bill Purchase）
▪ 阐述出口押汇的含义，分析其适用的贸易场景和出口商的需求。
▪ 详细讲解出口押汇的业务流程，通过案例分析出口押汇业务中的风险点，如国外银行拒付风险、汇率波动风险等，以及出口商和银行如何共同应对这些风险。
▪ 打包贷款（Packing Loan）
▪ 解释打包贷款的定义，特别是在订单生产周期较长、资金周转困难的情况下的重要性。
▪ 深入讲解打包贷款的业务流程，通过实际案例分析打包贷款业务中可能存在的风险，如信用证修改导致贷款风险增加、出口商经营不善无法还款等，以及银行相应的风险防范措施。
▪ 进出口保理与福费廷业务概念及流程
（三）跨境投资业务及流程
一、内保外贷
（一）定义
内保外贷是指境内银行为境内企业在境外注册的附属企业或参股投资企业提供担保，由境外银行给境外投资企业发放相应贷款的一种融资方式。
（二）业务流程
1. 申请与审批
2. 签订合同
3. 贷款发放与使用
4. 还款与担保责任解除
（三）主要风险点
1. 信用风险
2. 合规风险
3. 汇率风险和利率风险
二、外保内贷
（一）定义
（二）业务流程
1. 担保设立与审核
2. 签订合同
3. 贷款发放与使用
4. 还款与担保责任解除
（三）主要风险点
1. 担保风险
2. 合规风险
3. 信用风险
三、并购贷款
（一）定义
（二）业务流程
1. 项目筛选与申请
2. 尽职调查与风险评估
3. 贷款审批与合同签订
4. 贷款发放与项目实施
5. 贷后管理与还款
第二部分：国际结算、贸易融资、跨境融资监管制度要求、近年监管处罚要点;
监管制度要求：
国际结算：
▪ 真实性审核：
▪ 客户身份识别：
▪ 国际收支申报：
▪ 数据安全与保密：
▪ 贸易融资：
▪ 贸易背景真实性审查：
▪ 风险评估与管理：
▪ 融资用途监管：
▪ 落实展业三原则：
▪ 跨境融资：
▪ 外债管理：
▪ 资本项目外汇管理：
▪ 风险防范与宏观审慎管理：
▪ 信息披露与报告：
2、近年监管处罚要点
▪ 国际结算：
▪ 违规办理结算业务：
▪ 未履行申报义务或申报不实：
▪ 数据安全管理不到位：
▪ 贸易融资：
▪ 虚假贸易融资：
▪ 融资资金挪用：
▪ 风险管控不力：
▪ 跨境融资：
▪ 外债违规：
▪ 资本项目外汇违规：
▪ 违反宏观审慎管理要求：
第三部分 国际结算、贸易融资、跨境融资相关业务和产品的内部控制要点和主要风险点;
国际结算
▪ 内部控制要点
▪ 客户身份与信用审查：
▪ 交易真实性审核：
▪ 流程规范与授权管理：
▪ 风险评估与监控：
▪ 主要风险点
▪ 信用风险：
▪ 汇率风险：
▪ 操作风险：
▪ 合规风险：
贸易融资
▪ 内部控制要点
▪ 贸易背景审查：
▪ 客户信用管理：
▪ 融资产品管理：
▪ 贷后管理与跟踪：
▪ 主要风险点
▪ 信用风险：
▪ 市场风险：
▪ 操作风险：
▪ 欺诈风险：
跨境融资
▪ 内部控制要点
▪ 外债管理与合规性：
▪ 风险评估与预警：
▪ 资金用途监管：
▪ 合作方风险管理：
▪ 主要风险点
▪ 汇率风险：
▪ 利率风险：
▪ 信用风险：
▪ 政策风险：
第四部分 国际结算、贸易融资、跨境融资业务发展趋势
国际结算业务
▪ 技术创新驱动：
▪ 跨境支付便捷化：
▪ 人民币国际化：
▪ 绿色结算发展：
贸易融资业务
▪ 政策支持与创新：
▪ 综合服务需求增长：
▪ 绿色贸易融资兴起：
▪ 普惠型贸易融资发展：
跨境融资业务
▪ 市场需求增长：
▪ 创新产品与模式涌现：
▪ 政策环境优化：
▪ 技术助力发展：
