一、课程背景
多年以来我国经济日益融入世界经济的浪潮之中，我国金融业也在快速推进全球化发展的进程。国际间贸易和投资的迅速发展、跨国业务的急剧膨胀、国际资本市场的迅猛扩大，也使银行业务的国际业务成为了一个重要利润来源，大量区域型银行和外资银行加入市场，中外资银行在市场份额上的争夺日趋白热化。另一方面，由于我国外管政策监管的特殊性，国际业务又面临着巨大的政策风险压力，大额罚单层出不穷，如何合规、审慎、稳健的发展国际业务成为摆在很多银行面前的难题。
此次我将从近年来内外部经济环境的变化与监管政策的演变分析监管重点，再通过监管监察体系的罚单分析监管意图，以期望大家能够通过此次培训，提高对监管政策的理解程度，减少业务理解偏差，寻找适用产品与适用客户，提高拓展效率。
二、课程目标
（一）外部市场环境与监管面临的压力
（二）自“便利化”以来银行KYC的不利处境
（三）监管政策分析与展望
（四）外汇检查视角下的银行合规
（五）国际贸易融资浅析及展业思路
（六）特殊经济区域及跨境人民币业务政策分析
三、培训对象
外汇业务政策审核人员及国际业务核心营销骨干
四、培训时间
约720分钟。
五、学习方式
自学，课堂。
六、课程要点
（一）外部市场环境与监管面临的压力
1、全球宏观经济政策变化对国际业务发展的影响
2、从“三国演义”到“双城记”的政治走势
3、经济新常态背景下的中美关系
4、突发事件与2024下半年汇率情况预测
5、关键之年的国内经济和货币形势走向
（二）自“便利化”以来银行KYC的不利处境
1、各地“便利化”细则的拆解分析
2、“便利化”与“自律机制”的关联
3、夹缝中的银行
4、监管变化到产品变化的六变
（三）监管政策分析与展望
1、货物贸易业务
2、服务贸易业务
3、国际贸易融资业务
4、外债业务
5、外商直接投资业务
6、境外直接投资业务
7、外汇业务政策变化及监管处罚案例分析
8、何为监管检查的底线与极限
9、稳字当头的《促进内外贸一体化发展意见》
10、“便利化”与“自律机制”的关联
11、实需框架下的经常项下外汇业务
12、境内资本项目的宽松与境外的收紧
13、夹缝中的银行业务操作
14、政策条款与实操的差别
15、近年来外汇政策主要变化
16、从330号文的延展看监管的意图与走向
17、跨境投融资政策解读
18、如何合理规避监管政策风险点
19、真实贸易、虚假贸易、构造贸易的辩证关系
20、真实贸易背景下的国际贸易融资解析
21、汇款、托收、信用证结算详解
（四）外汇检查视角下的银行合规
1、外汇局查什么
2、检查出的集中问题
3、如何合理规避政策风险点
4、危机重重的反洗钱问题
（五）国际贸易融资浅析及展业思路
1、传统外贸企业面临的风险与挑战
2、从二十大报告等重要文件看国际业务发展重点
3、贸易金融与传统信贷的区别
4、跨境金融产品应用与营销特点
5、国内信用证应用方式
6、国际贸易融资风险及授信控制
7、传统国际贸易融资的新变化
8、基于中小微外贸企业的外综平台模式
9、从“放管服”新模式看全线上化支持平台电商结算
10、从海外仓到境内C端得全口径跨境供应链公司经营模式分解
11、从投行角度看待城投出海的境外债
12、从监管喊打到蓬勃发展的跨境担保
13、涉俄、涉伊、涉古巴等特殊国际业务是如何发展的。
（六）特殊经济区域及跨境人民币业务政策分析
1、自贸区的发展与变化
2、自贸区政策的核心体现分账核算体系
3、自贸区特殊跨境业务创新
4、沙盒实验对自贸区业务发展的基石作用
5、几大自贸区业务的区别于共同性
6、人民币跨境支付体系建设的必要性
7、政策支持与政策变化
8、基于一带一路的人民币走出去
9、CIPS对SWIFT的替代作用？
10、跨境人民币业务的六大营销模式
