银行风险管理

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贷前调查、贷中审查、贷后管理-全流程风控能力升级实战

课程背景：在数字经济与监管趋严的双重驱动下，商业银行对公信贷业务面临三大挑战：风险升级：经济下行周期中，企业信用风险隐性化，如供应链断裂、关联交易复杂等。竞争加剧：同业产品同质化严重，客户对“融资 + 融智”综合服务需求激增。监管高压：穿透式监管要求下，贷后管理合规成本攀升。课程特色● 数据驱动：嵌入 15 个行业大数据风控模型● 工具赋能：提供贷前 - 贷中 - 贷后全流程工具包● 合规落地：结

银行保险 2025年12月21日 0 点赞 256 浏览

银行网点反洗钱及柜面操作风险防控

一、银行网点反洗钱管理务实一、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 〔2022〕第1号1、由“规则为本”转变为“风险为本”2、尽职调查原则3、简化客户尽职调查4、强化客户尽职调查5、“可以不开展客户尽职调查”的特殊情况6、无法完成客户尽职调查的处理机制7、《旧规》与《新规》存取现金的要求区别8、尽职调查中的异常情形（个人）9、尽职调查中的异常情形（对公）10、央行261号、

银行保险 2025年10月18日 0 点赞 397 浏览

普惠金融风险管理基础与实战操作

【课程背景】随着经济金融化、金融市场化进程的加快以及互联网的普及，普惠金融已经得到了快速的发展，作为一种新型金融产品，已经逐渐成为经济发展的必然趋势。然而，在其发展过程中也存在着业务体系不完善、风险控制难度大、不良处置成本高等一些列的问题，这些问题应当引起金融机构的足够重视以及高度关注。为了使金融机构与时俱进地识别普惠金融的相关风险并进行有效的风险管理，肖剑老师特别开设了这门课程，以供金融从业人员

银行保险 2025年06月18日 0 点赞 736 浏览

银行风险管理与防范

第一模块：正确认知当前的强监管严处罚2017银监处罚成绩单1.业务开展不审慎，合规意识淡漠2.尽职调查不到位，事后管理缺失3.过度追求业务发展规模和速度4.业务不专业造成管理失责失控2018银监部门的监管决心1.监管文件2.处罚公告第二模块商业银行当前面临的经济形势金融监管力度持续加大1.对监管层落实“严格问责”2.监管部门正

银行保险 2024年09月06日 0 点赞 944 浏览

贷后管理 有效方法 经典案例 实战操作

课程背景：授信客户五分选五分管，贷后管理最大的难点和痛点是不能及时识别潜在不良、及时发现风险苗头，为什么贷款一逾期、一不良就“凉透”了，没及时或超前识别潜在不良，重点识别资产虚假、收入虚假、现金流虚假，重点客户用好财务20个预警信号、非财务20个预警信号、26个交叉验证、32个经典案例，大数据42个网站，20种操作模式，六个重点，四个目的，四个动作，创造贷后管理的最高境界，有效落实监管新规：三个办

银行保险 2026年03月01日 0 点赞 12 浏览

商业银行清廉金融文化建设与新型案件防控专项培训

反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下梦破灭后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。

银行保险 2026年01月04日 0 点赞 188 浏览

支行长（内勤主任）业务法律合规风险全案例解析

课程背景：在网点业务中支行长（内勤主任）是大家长，很多业务的疑难杂症都需要支行长亲力亲为，快速的应对业务风险，也是支行长在实际工作中的重中之重。本次课程的业务风险案例是争议点较大的基层业务案例，通过讲解更好的了解业务风险控制及及时应对纠纷解决问题。课程收益：——案例贵在实用实际，结合网点柜面实际业务；重在案例内容讲授透彻，学生会用到实际业务中。课程时间：1天，6小时/天课程对象：网点支行长课程要点

银行保险 2026年02月03日 0 点赞 58 浏览

贷前调查能力提升方法与技巧

授课时数：6课时、1天授课对象：一线业务领导、信贷业务人员课程大纲：一、贷前尽职调查现实意义1、贷前尽职调查是信贷管理的基础工作2、贷前尽职调查能力决定同业竞争能力3、贷前尽职调查质量决定信贷经营质量二、贷前尽职调查经营理念&nbs

银行保险 2025年10月06日 0 点赞 468 浏览

商业银行信用风险管理，贷款调查与尽职免责简介

开篇 我国当前监管动态的简要分析近期银行业动态：▪ 进一步扩大金融市场开放相关规定▪ 大额风险暴露相关规定▪ 金融资产投资公司与债转股▪ 中小农商行风险暴露与评级下调第一章 我国银行业金融机构的主要风险和风险化解手段1. 我国金融机构的主要风险类型2. 主要风险化解手段第二章 贷款尽职免则1. 对监管政策的进一步理解：▪ 总体要求▪ 认定标准▪ 免责情形与问责要求▪ 其他要求▪ 分享：

银行保险 2025年03月20日 0 点赞 883 浏览

对公信贷全流程风险识别防范与客户维护技能提升

课程背景：由于国内银行业务快速发展、员工快速扩充，较多从业人员没有经历过完整的信贷风险周期。当前银行经营的竞争格局发生变化，国内企业正快速进行结构调整，银行经营业务又重新回归借贷本源，以及 “严监管”加快推行落实的当下，在信贷从业人员中的贷前“不敢放”、贷后“不会管”的矛盾十分突出。因此，银行对公客户经理如何理解金融宏观环境的变化，如何提升对贷前.贷中.贷后环节在信贷业务全流程中的风险控制、进一步

银行保险 2026年01月09日 0 点赞 206 浏览