第一模块：正确认知当前的强监管严处罚
2017银监处罚成绩单
1.业务开展不审慎，合规意识淡漠
2.尽职调查不到位，事后管理缺失
3.过度追求业务发展规模和速度
4.业务不专业造成管理失责失控
2018银监部门的监管决心
1.监管文件
2.处罚公告
第二模块商业银行当前面临的经济形势
金融监管力度持续加大
1.对监管层落实“严格问责”
2.监管部门正在扎紧制度的“笼子”
3.从严监管、防范风险将是未来金融工作主旋律
互联网金融快速发展对银行的冲击与影响
1.电商四巨头与国有四大行的合作
2.金融产品的同质性使得竞争愈发激烈
运营管理要主动将产品转化为服务
第三模块管理操作风险的方法措施
金融业正面临着前所未有风险冲击
1.进入案发数量、金额历史高值
2.团伙作案、智能性作案高发
3.外部风险挑战内部管理
外部欺诈手段更加狡猾多变
1.电信诈骗
2.利用银行场地
3.诱惑银行员工
4.投其指标所好
里应外合作案成功率颇高
1.员工 8 小时之外的管理
2.内部案件主要集中岗位
管理操作风险的方法措施
1.加强营业场所管理
(1) 工作日不同时段督查重点
(2) 不同时期（天、周、月、季）督查重点
2.基于运营集约化模式下临柜主要业务风险点
(1) 账户管理
(2) 电子银行
(3) 现金业务
(4) 自助（智能）设备
(5) 支付结算
•核算要素管理
•账务核对
授课老师
汤婧平 会计师、注册会计师、北京大学EMBA
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
