主讲：尹立老师
【课程背景】
数字化转型已成为企业高质量发展的必由之路。在国资委“构建世界一流财务管理体系”政策指引下，国有企业亟需通过财务数智化打通数据孤岛、穿透经营风险、赋能战略决策。然而，传统风控体系存在响应滞后、业财割裂、合规成本高等痛点，难以匹配数字化时代动态管控需求。本课程深度融合“风险-合规-内控-审计-法务”五位一体理念，结合华为/中粮等央企实践，系统解析从大风控体系搭建到财务数智化落地的全链路解决方案，助力企业构建“智能预警、实时阻断、价值创造”的新型治理范式。
【课程收益】
1.掌握大风控体系设计：学会构建“五位一体”风险联防机制
2.打通业财融合路径：掌握多场景数智化方案
3.驾驭智能技术工具：掌握应用AI等技术解决资金、税务、合同风控痛点
4.获取可落地方案：带走风控规则配置表、数字化转型路线图等10+工具模板
5.规避转型陷阱：识别数据治理、系统集成中的关键雷区
【课程特色】
1.央企实战基因：解析央企、华为等10+个场景化案例
2.工具即学即用：提供支付风控规则表、税务健康诊断模型等可编辑工具
3.五位一体贯穿：将风险、合规、审计要求嵌入财务数智化全流程
4.高层视角设计：聚焦战略-执行衔接痛点，适配管理层决策场景
【课程对象】公司高层、业务管理人员、财务总监、财务经理及骨干
【课程时长】2-3天（6小时/天）
【课程大纲】
上篇：《五位一体大风控体系构建》
第一单元：企业内控风险管理的价值重构
案例导入内控风险管理的真正意义与作用
▪ 类型一案例分析：某知名公司爆雷事件
▪ 类型二案例分析：某公司资金事件
▪ 小组讨论：案例相同不同之处及问题的根源
企业风险的来源：“天灾人祸”
▪ 什么是风险管理中的天灾人祸
▪ 小组讨论：身边哪些天灾人祸，如何应对？
第二单元：内部控制与风险管理的整体思路
风险管理
▪ 内控风险管理的五大目标
▪ 内控风险管理遵循的四大原则
▪ 风险管理模型
▪ 小组讨论：风险应对的7大策略
国央企业全面风险管理、合规、内控管理的内涵和外延
▪ 中央企业风险分类及预警指标参考（国资委）
▪ 合规模型及相关
▪ 案例：某云超级漏洞事件暴露的合规内控断层
▪ 合规、内控、风险管理三者关系
▪ 会计控制、内控、风险管理三者关系
▪ 法务、合规、内控、风险管理四位一体管理体系报告
内控体系搭建四步法
▪ 内控难点破局：从“制度上墙”到“行为入心”
▪ 实操中具体关键步骤
▪ 框架搭建四分法
▪ 复杂的全面内控体系建设从哪里着手
▪ 案例解析：从根源解决三重一大审批执行走样
▪ 沙盘演练：采购招标案中的风险隔离墙设计
第三单元：业务环节控制实战
▪ 不相容职务的分离
▪ 采购业务的控制
1、业财融合的视角采购管控的内容框架搭建
2、采购领域的管理逻辑总梳理
3、供应商风险控制：供应商风险控制的核心
案例：太阳底下没有新鲜事——招标系列案
案例：大型央企采购优化策略
▪ 销售业务的控制
1、业财融合的视角销售管控的内容框架搭建
2、销售领域的管理逻辑总梳理
3、销售业务客户信用动态评分模型
4、销售过程中的发货、往来核对、退货等环节管控
案例：国内标杆企业的业务交付全流程管理
▪ 资金管理的业务控制
1、资金管理的核心框架与逻辑
2、资金审批权限设定
3、在资金审批中的作用是什么
4、判断是否对一笔业务合理性
案例：三千万异常付款的7大漏洞
▪ 经济合同的风险控制
1、合同审批的关键点
2、合同管理中常有的问题
3、如何把合同管控到位
案例：合同是企业风险的高发区——这样的合同容易爆雷
案例：合同雷区国际仲裁7.5亿赔偿条款拆解
▪ 运营合规风险管理
1、生态环保合规风险管理
2、市场交易合规风险
3、人力资源合规风险
第四单元：五位一体融合实战
▪ 案例分享：大型央企的法律、合规、风险、内控一体化管理体系
▪ 沙盘演练：当供应商暴雷时，法务/内控/审计的联防动作
下篇：《大风控驱动的财务数智化落地》
第五单元：财务数智化转型是必然趋势
1、新时代下，传统财务面临的挑战与转型
案例导入：传统财务在数字化时代面临的主要挑战
新时代下，新财务管理模式的四个维度
传统“小”财务到数字“大”财务的转变
2、新视角下，重构世界一流财务管理体系
国资委发文：《关于加快推进国有企业数字化转型工作的通知》深度解读
解读财务数字化转型1455方案
3、数字化财务
认识数字化财务
▪ 人工智能技术在财务中的应用
▪ 智能技术的支撑作用
▪ 智能财务的本质
财务智能化转型的三步走策略
▪ 共享化→智能化→数字化
案例分析：国内知名企业数字化转型规划“三阶十二步法”
第六单元：数智化底层逻辑精要
（一）企业数智化的底层逻辑
▪ 如何让“数据“会说话
▪ 如何用在系统上固化管理智慧
▪ 如何在生态上重组价值
案例：知名上市公司通过数据驱动打通“业务事件→风控判定→资金赔付”全链路闭环
（二）企业信息的数字化，是企业财务数智化的基础。
1、为什么说“企业信息数字化”是基础
2、数字化赋能财务数智化的三层进阶路径：效率革命→决策支持→智能自治
3、数据治理四战场
▪ 主数据管理
▪ 交易数据管理
▪ 行为数据管理
▪ 外部数据管理
案例：央企电力企业建立全域主数据中心
案例：知名企业供应链金融平台
案例：大型制造业央企设备管控数字化
第七单元：核心场景数智化实战
（一）管控基石：财务共享平台升级
▪ 财务共享对企业财务管理模式的深远影响
▪ 财务共享的行业应用
财务共享中心的建设
▪ 从财务共享中心到财务数字化的转型路径 - 转型的总体思路与框架
▪ 财务共享中心的建设：原则与步骤、规划与设计要点、流程标准化与优化、系统选型与实施、绩效评估与持续优化
▪ 从财务共享中心到财务数字化的转型路径 - 关键技术应用（RPA、AI、大数据）
▪ 共享中心如何承接五位一体要求
案例分析 - 大型集团M：基于财务共享平台的业财融合实践
（二）资金风控数智化
国资委发文：“中央企业加快司库体系建设”
构建全方位、智能化的司库管理体系
▪ 资金管控目标：“看得见”“调得动”“管得住”“用得好”
▪ 司库管理从信息化、数字化到智能化
数智化解决传统资金风控的风控之痛
资金风控数智化核心三要素
三层智能防控体系搭建
支付环节：实时拦截引擎
四类高危交易识别
工具应用：《支付风控规则配置表》
流动性管理：数据驱动决策
沙盘演练：《资金缺口压力测试报告》
生态联防：银行-企业-供应商数据打通
案例分享：国内上市公司T集团司库数字化解决方案
财务风控工具箱与行动指南
▪ 三张财务管控王牌工具
▪ 资金风控升级行动步骤
现场研讨：分组制定《资金风控升级路线》》，互评与点评
（三）合同风控数智化
数智化解决传统合同风控之痛
合同风控数智化核心三要素
三层智能防控体系搭建
签约前：建立防火墙**
▪ 财务人员需重点防控四类高危条款
▪ 交付工具：《合同条款AI检测规则配置表》
履约中：从“人盯合同”升级为“数据驱动”：
纠纷后：司法取证链
▪ 构建三步司法铁证链
案例：某企业凭区块链存证赢得传统流程需6个月的诉讼，节省律师费近百万元。
财务风控工具箱与行动指南
▪ 三张财务管控王牌工具
▪ 合同风控升级行动步骤
现场研讨：分组制定《合同风控升级清单》，互评与点评
（四）税务风控数智化
金税四期，构建税务征管新体系
▪ 智慧税务:“立体化”迭代，多维化、全方位、全流程的税收共治
▪ 金税四下“多维画像” 稽查升级
▪ 金税四期风险核查要点
智慧税务管理平台助力企业降本、合规
▪ 智慧税务管理平台应用蓝图
▪ 企业构建智慧税务管理体系的路径
▪ 利用业务系统及智慧税务平台构建业财税票管理全景图
▪ 税务数智化如何做到纳税合规和降低报税成本
▪ 智能计税自动化实现路径
▪ 数电发票下，“资金流+发票流+业务流”三流审查以数治税
▪ 企业智慧税务系统实现管好票、记好账、算好钱、控好税
智慧税务管理平台下企业税务风险管控
▪ 税务风险管控蓝图
▪ 企业税务健康检查
税务风控数智化核心三要素
三层智能防控体系搭建
票据环节：全链路监控
四类高危票据识别
工具应用：《税务健康检查打分表》
申报环节：政策适配
稽查应对：智能证据链
三步防御体系
风控工具箱与行动指南
▪ 三张财务管控工具
▪ 税务风控改造步骤
现场研讨：分组制定《税务风控优先级矩阵图》，互评与点评
案例分享：一体化智慧税务管理实践案例
（五）经营风险数智化管控
案例：传统经营风险的致命盲区导致利润偏差8000万
经营风险效能关键要素
三层智能风控体系
大宗商品价格异动熔断机制
风控工具箱与行动指南
▪ 三张管控工具
▪ 行动路线
（六）合规数智化
合规管控的逻辑与关键点
三层智能防控体系
高危场景防控
风控工具箱与行动指南
▪ 三张管控工具
▪ 行动路线
（七）审计数智化
审计模式的效能革命
案例：某国企年终审计发现销售返利漏洞
三层智能防控体系
四类智能模型
风控工具箱与行动指南
▪ 三张管控工具
▪ 行动路线
现场研讨：分组制定《审计扫描规则表》，互评与点评
第八单元：标杆复盘——财务一体化数字化全景实战
案例分享：某大型集团公司财务一体化数字化转型之路
集团财务一体化
▪ 平台建设思路
▪ 集团财务一体化平台建设目标
▪ 集团财务一体化平台建设蓝图
▪ 业财系统对接中的“三不管地带”应对
集团财务一体化平台建设路径总体规划
附赠工具包：
内控风险管理手册
内控和风险管理诊断
内控和风险管理报告
授课老师
尹立 企业财务管理与审计专家
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
