【课程背景】
随着《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》颁布（以下简称“新发洗钱法”），2025年1月1日正式实施，反洗钱工作开展从监管、要求到管理、实施都有了新的形势，帮助金融机构高级管理人员和基层员工熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，同时进一步提高机构专业人员的反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性。随着全球金融市场的不断发展，反洗钱工作已成为金融行业，尤其是保险行业的重要任务。新法的实施对于保险行业需要着重注意什么？保险公司的反洗钱工作开展会有什么变化？
【课程收益】
▪ 了解洗钱的基本知识
▪ 了解新反洗钱法的解析和要求
▪ 梳理保险行业反洗钱工作
▪ 探讨应对新反洗钱背景下保险公司反洗钱管理建议
【课程时长】
1-1.5天（6小时/天）
【课程对象】
适合保险公司反洗钱、运营合规及其他业务条线人员
【课程方式】
问题讨论+要点解析+经验总结
【课程特色】
▪ 实时剖析2024年反洗钱新法的监管指引以及要求
▪ 以学员的岗位角色视角总结相关工作经验和方法
▪ 实时了解最新的案例
【课程大纲】
第一讲：反洗钱基础知识
一、洗钱基础知识
1. 洗钱的来源
2. 洗钱的定义
3. 洗钱的“三个阶段”
4. 洗钱的危害
5. 洗钱的方式
重点问题：利用保险洗钱的主要方式？
1）大额保单
2）退保/ 保全/满期给付/理赔异常
3）福利团险
4）保险欺诈
案例解析：重庆晏大彬、傅尚芳腐败洗钱案
第二讲：反洗钱监管部门&法律法规
一、反洗钱管理部门
1. 反洗钱国际组织
1）FATF
2）国际反洗钱互评估
重点问题：国际反洗钱互评估与国内的反洗钱法律法规推动的关联？
2. 反洗钱国内监管体系
1）中国反洗钱工作部际联席会议成员
2）中国人民银行反洗钱局&反洗钱监测中心
二、反洗钱法律法规
1. 基础法规“一法三规”
2. 《新反洗钱法》解读
重点解析：2024年新《中华人民共和国反洗钱法》新旧对比和解析
1）上游犯罪
2）风险为本
3）明确特定非金融机构范围
4）强化保密
5）明确责任
6）管辖范围
3. 保险公司的反洗钱义务
1）保险公司反洗钱义务
2）保险公司业务洗钱风险点
第三讲：保险公司反洗钱义务
一、金融机构反洗钱义务
1. “7项义务”
2. “5项”主要义务（“3项”变成5项）
二、保险公司反洗钱义务&变化
1. 反洗钱内部控制
2. 尽职调查
3. 资料保存
4. 大额&可疑交易上报
5. 培训宣传
6. 保密义务
7. 配合调查
第四讲：保险公司反洗钱管理手段&建议
一、保险业面临洗钱威胁
1. 基础
2. 操作不完备
3. 外部风险
4. 培训质量
二、保险公司反洗钱工作开展痛点
1. 制度不完善
重点问题：除运营人员以外，保险业务、渠道开发人员是否了解本企业的反洗钱制度和架构？
2. 反洗钱意识
重点问题：保险公司员工对反洗钱趋势、手法、危害的了解程度和风险防范意识？
3. 案例数量
4. 科学技术限制
三、保险公司反洗钱工作开展建议
1. 制度建设
2. 培训机制
1）制度平台
2）培训系统
3）绩效分配
3. 产品研发&模型补充
结尾：经验总结及讨论
授课老师
周思闻 反洗钱、反电信诈骗实战专家
常驻地：上海
邀请老师授课：13439064501 陈助理
