【课程背景】
《银行金融机构合规管理办法》是中国银行业监督管理机构为规范银行业金融机构的合规管理，防范和控制合规风险，促进银行业稳健运行而制定的重要法规。银行等金融机构践行《合规管理办法》不仅是为了防范监管机构的处罚、旅行合规义务，同时，合规管理是银行管理、业务开展的基石。
【课程收益】
▪ 增强员工对合规管理重要性的认识
▪ 理解并掌握银行合规管理的基本要求和流程
▪ 提高员工在日常工作中遵守合规规定的自觉性
【课程时长】
1-2天（6小时/天）6小时/天
【课程对象】
银行各级管理人员
【课程方式】
专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结
【课程特色】
● 教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学
● 以学员为中心，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的指导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高实操能力
● 课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，学以致用
【课程大纲】
第一讲：合规管理概述
一、合规管理概述
1. 合规的定义与重要性
2. 合规管理的目标：确保银行业务活动符合法律法规、监管要求和内部政策。
3. 合规管理的基本原则：诚信、透明、责任和持续改进。
二、合规管理的法律、法规基础
主要法律法规：介绍《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《反洗钱法》等相关法律法规。
监管机构与要求：了解中国银保监会、人民银行等监管机构的职责和监管要求。
国际合规标准：简要介绍巴塞尔协议、FATF建议等国际合规标准。
三、 合规风险管理
1. 合规风险识别：
2. 合规风险评估：
1）合规风险的种类与特征
2）风险识别的方法与工具
3）风险评估的流程与标准
3. 合规风险的种类与特征
4. 合规风险监测与报告
四、合规管理制度与流程
1. 合规政策与程序：
1）银行合规政策的主要内容
2）合规程序的制定与执行
3）合规政策与程序的更新与维护
2. 合规审查与审批：合规审查的流程和审批要求。
3. 合规记录与档案管理：合规记录的保存和管理要求。
第二讲：专项合规管理
重点罗列2项当下的重点合规管理场景
一、反洗钱与反恐融资
1. 反洗钱基本概念：
1）洗钱的定义
2）洗钱阶段和常见手段。
2. 客户身份识别与尽职调查
3. 可疑交易报告：
1）可疑交易识别
2）报告可疑交易的程序和要求。
二、数据保护与隐私
1. 数据保护法律法规
《个人信息保护法》等相关法律法规。
2. 客户信息保护
案例讨论：
如何保护客户信息，防止数据泄露？
3. 隐私政策与程序
第三讲：合规管理实践
一、合规文化建设
1. 合规文化的定义与重要性
2. 合规文化的培育：
案例讨论：
如何通过培训、宣传和激励机制培育合规文化？
案例一：J银行“金点子”激励政策的应用
3. 员工行为规范：制定和实施员工行为规范，确保员工行为合规。
二、合规培训与教育
1. 培训计划与实施
2. 培训内容与方法
3. 培训效果评估
三、合规监督检查与内部审计
1. 内部监督检查：内部合规监督检查的流程和要求。
2. 内部审计：内部审计部门对合规管理的独立审计。
3. 外部监管检查：应对监管机构检查的准备工作和注意事项。
四、案例分析与实操演练
1. 典型合规案例分析
案例一：存款人死亡后，家人知晓存单密码，请问我们如何支取？（知道不知道问题解答）
案例二：实际业务中“离柜概不负责”是否合理？
案例三：实际业务中工作人员发现短款后这个业务我们怎么处理？
2. 实操演练：合规风险识别与应对
授课老师
周思闻 反洗钱、反电信诈骗实战专家
常驻地：上海
邀请老师授课：13439064501 陈助理
