第一部分项目背景
▪ 财富趋势：中国家庭的金融资产的存量连续多年高速增长，截止2020年已经接近200万亿，普通居民家庭储蓄对于“安全的优质投资渠道”有了更多需求；
▪ 市场环境：随着资管新规的逐渐落地，银行理财产品不断退出市场，存款收益不断下降，各家银行都在权益类资产的选择和营销方面下足了功夫，随着客户被教育程度不断提高，银行在专业层面的竞争将日趋白热化；
▪ 考核导向：从零售业务来看，银行的考核逐渐从单纯的考核存款，转向了全量金融资产的考核，产品的交叉销售、客户资产配置的丰富，是业绩可持续增长的基础；
▪ 专业能力：市场环境及客户需求的加速变化，理财经理的专业能力提升已经刻不容缓，从分析市场、了解产品、理解客户三个维度系统提升自己；
第二部分 项目目标
▪ 正知正见：了解金融市场的运行规律，理解各类资产在市场中的作用和定位，明确对于风险的理解；
▪ 认知框架：对于市场规律、投资工具、投资者决策、投资组合构建等问题形成完整的逻辑认知框架；
▪ 规避错误：投资决策往往需要严谨的逻辑框架作为支撑，还需要足够多的经验作为积累。通过实战复盘来解析市场，避免那些最常见、最典型的投资分析错误；
▪ 提升素养：具备正确的金融知识，提高金融信息的吸收效率，加强对客户的综合服务能力，给客户提供高质量的投资决策建议；
第三部分课程对象及时间
一、课程对象
▪ 私人银行、财富中心的理财经理；
▪ 分/支行理财经理、零售业务客户经理；
二、课程时间
▪ 1~2天，6小时/天；
第四部分课程形式
一、课前诊断
▪ 分管领导、业务骨干与授课老师共同进行线上诊断、调研；
▪ 了解培训目标群体的考核指标、主要客群及重点产品；
▪ 掌握培训目标群体的培训起点及现状；
▪ 明确项目目标，确定项目具体内容，以保证内容的针对性；
二、案例教学
▪ 结合培训目标群体现阶段考核的重点，萃取出最重点及最困难的工作场景；
▪ 对面对相关工作场景所需要的知识、技能、观念态度进行提炼；
▪ 从以上提炼的内容中，选择最典型的案例，进行教学；
三、互动演练
▪ 结合案例教学，进行现场练习、小组讨论、角色扮演等教学方式；
▪ 将重要场景、重点产品的相关技能，作为现场成果进行总结提炼；
▪ 培训后结合“改进承诺书”，最终做到学以致用；
四、行动学习
▪ 通过翻转课堂、群策群力、世界咖啡等方法，激发学员自主学习的愿望及成果；
▪ 通过学员优秀经验的萃取，实现隐形经验显性化，个体经验组织化；
第五部分课程纲要
第一模块：金融资产的底层逻辑
› 特斯拉、茅台和黄金的上涨，逻辑分别是什么？
› 黄金投资的逻辑发生了哪些变化？
› A股到底贵不贵，该如何把握投资节奏？
› 房价有涨有跌，投资者应该何去何从？
› 黑天鹅常态化的时代，怎样构建自己的金融逻辑？
第二模块：金融市场的基本规律
› 多元分散：股票、基金、房产哪个才是最好的资产？
› 择时烦恼：真的可以做到低买高卖么？
› 宏观视角：宏观是必须接受的，微观才是有所作为的；
› 风险规避：正确地理解风险和亏损；
› 资产配置：个人也能享受到多元资产的配置；
第三模块：金融投资的组合构建
› 收益与回撤：构建投资组合的关键要素；
› 大类资产：投资组合中的常见工具；
› 长期投资：构建投资组合的系统思维；
› 止盈与止损：投资中的时机选择；
第四模块：金融产品的理解应用
› 暴雷事件成为常态，钱往哪里去？
› 投资基金能赚钱么？
› 投资“明星基金”，是正确的选择么？
› 从明星基金经理投资策略中，我们能学到什么？
› 基金定投是好的投资方法么？
› 送给你一份投资中的“避坑指南”；
授课老师
殷思源 商业银行“外脑”咨询顾问
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
