课程目标：
讲解新《反洗钱法》及相关法规的主要内容，结合反洗钱监管处罚及洗钱案例分析，从尽职调查、可疑交易分析与报告、风险为本原则与客户服务、宣传培训、投诉处理等方面，指导银行网点相关人员，掌握有效履行反洗钱职责的工作方法。
授课方式：面授6小时
培训对象：商业银行支行行长、运营主管、客户经理、柜员等
课程模块：
第一讲 洗钱犯罪的起源与演变
1、洗钱的由来
案例：“MoneyLaundering”一词背后的故事
案例：水门事件与“洗钱”
案例：911事件与全球反洗钱升级
2、洗钱的形式与步奏
自洗钱、他洗钱
放置、离析、融合
3、洗钱犯罪的主要类型和手法
（1）洗钱罪
（2）洗钱罪的上游犯罪
（3）洗钱犯罪的主要类型和手法
4、洗钱案例（10个）
案例1：现金洗钱
案例2：收购成套银行卡出售
案例3：空壳公司洗钱
案例4：代交费洗钱
案例5：引诱赌博洗钱
案例6：黄金贵金属洗钱
案例7：利用投资项目洗钱
案例8：跑分洗钱
案例9：刷流水洗钱
案例10：直播打赏洗钱
5、洗钱的危害
第二讲《反洗钱法》修订的背景和主要修订内容
1、国际范围反洗钱形势
（1）国际范围反洗钱形势
案例1：震惊全球的巨额跨境洗钱案
案例2：新加坡洗钱大案与最新反洗钱策略
（2）反洗钱金融行动特别工作组（FATF）对反洗钱监管的影响
案例1：X国被列入FATF灰名单以后
案例2：FATF第四轮评估对我国的评价和即将到来的第五轮评估
（3）反洗钱国际合作与责任
案例1：跨国合作成功侦破的涉毒洗钱案
案例2： 比电影惊悚残酷的反洗钱道、魔之战
2、我国反洗钱工作形势
（1）严峻复杂的洗钱犯罪形势
案例：洗钱犯罪案例（5个）
案例1：以“大客户”为诱饵洗钱
案例2：银行员工售卖客户资料案
案例3：银行客户经理涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪
案例4：支行长涉案“跑分”洗钱
案例5：支行长职务侵占洗钱案
（2）反洗钱监管的高压态势
案例1：近三年反洗钱处罚高频问题剖析
案例2：双罚制与涉及银行的个人罚单
（3）风险为本与尽职免责
案例1：冲上热搜的客户争议——“是你的钱，还是我的钱？”
案例2：
3、新《反洗钱法》解读
（1）《中华人民共和国反洗钱法》主要修订内容解读
（2）与旧法不同的重点、要点解读
（3）新《反洗钱法》实施推进反洗钱工作升级
第三讲新《反洗钱法》实施对商业银行反洗钱工作的影响
1、 新《反洗钱法》与相关法律法规形成的反洗钱制度体系
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《受益所有人信息管理办法》等，与新《反洗钱法》之间的逻辑关系和内在联系。
2、商业银行反洗钱工作的当务之急
决策层、管理层、执行层需加快落实的反洗钱工作任务
3、商业银行反洗钱管理中要重点防范的硬伤
从3个层面剖析
第四讲 商业银行反洗钱工作中存在问题和原因
1、显性问题
（1）客户尽职调查中的问题
（2）大额交易和可疑交易报告中的问题
（3）客户身份信息及交易记录保存中的问题
（4） 数据治理中的问题
（5）客户服务中的问题
2、问题根因
（1）中高管层面易出现的突出问题、成因及后果
（2）牵头部门和相关部门层面易出现的主要问题、成因及后果
（3）执行层面易出现的主要问题、成因及后果
第五讲 反电信网络诈骗与反洗钱工作的关系（案例讲解）
1、反电信网络诈骗与反洗钱工作的关联
2、反电信网络诈骗与反洗钱履职工作的相似和不同点
3、反电信网络诈骗与新《反洗钱法》的并行融合及其影响
第六讲反洗钱工作实务（案例讲解）
1、客户尽职调查
2、客户身份资料及交易记录保存
3、大额交易报告和可疑交易报告
4、反洗钱培训宣传
5、客户服务与投诉处理
第七讲商业银行接受反洗钱监管检查前后的相应工作
1、客户尽职调查方面
2、客户身份资料和交易记录保存方面
3、可疑交易报告方面
4、反洗钱宣传培训方面
5、问题整改方面
授课老师
程涛 全国反洗钱工作先进个人
常驻地：南京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
