课程背景：
从2009年央行下发《关于促进中国银行业信息化的若干意见》至今，银行数字化转型已经对中小银行的发展产生了重要影响。从最初的科技部门主导、引入互联网大厂技术的方式到目前的业务驱动科技，基于业务场景应用的数字化转型，各地区的银行都进行着不同方式、不同深度的尝试。
中国银行业协会发布的《2023年度中国银行业发展报告》指出，“随着金融科技资金投入、人才布局、体制机制等方面不断提质增效，商业银行数字化经营理念不断深入、数字技术加速革新以及数字基础设施迭代升级，数字化转型正在迈向高质量发展阶段。但是，农商银行仍然面临整体规划布局不清、建设与应用能力不强、数字化支撑不足的挑战。”
在数据资产成为农商银行重要生产要素的现阶段，如何采用简单的、富有成效的方法将数据快速进行资产变现，使其成为“管理驱动器”与“产能动力源”，通过“小步快跑”的方式快速实现数据应用，是数据有效应用的关键。
课程收益：
课程通过老师近百个项目的经验积累，甄选十数个银行数据多维应用的实际操作案例，从“实践派”的角度对银行数据的多维应用进行阐述，并通过银行数字化转型的“体系化”讲解，使参训人员可以对本行数字化转型产生深度认知，并从案例中萃取本行社的适用内容，用“有条件的拿来主义”的方式，对行社经营进行赋能。
授课对象：
农信市级部门管理者与科室负责人，农信法人行社理/董事长、经营班子成员，农信法人行社中层管理干部。
课程时长：
1-2天
课程大纲：
第一部分 数据应用现状与探索
1. 一个岗位的讨论，解决问题的核心关键
2. 二类数据的结合，银行如何对“大小数据”进行整合
3. 三不用的数据现状，到底问题处在了哪里
4. 四个信贷获客困局，为什么我们说该做的都做了
5. 五个名单应用难点，精准营销名单转化差的根本原因
第二部分 现有数据价值如何变现
1. 人才与团队：数据人才选育与数据应用敏捷性小组打造团队的打造
2. 机制与流程：数据应用常态化的岗位职责、工作流与量化标准
3. 场景与案例：数据在银行多维应用的3个视角、7个场景
视角1：知己知彼，数据视角下的区域市场策略
场景1：年度份额变化中体现的竞争对手与对应的营销策略
（案例：XX农商行开门红筹备中的营销节奏）
1) 看报表“千人千面”，“千人千解”
2) 关键时间节点的银行各项存款流向
视角2：了解自己，我是我的观察者
场景2：客户经理续贷压力测算与应用
（案例：6个省份的不同测算标准、测算逻辑与管理策略）
1) 不同的压力指数下，对客户关系管理、资产质量管理的影响
2) 支行视角下的续贷压力指数与关联指标情况
3) 续贷压力下的管理思路
4) 续贷压力程度下应用场景建议
场景3：定存到期忙闲时数据分析与应用
（案例：XX农商行开门红筹备中的营销节奏）
1) 利用透视表制作“全行/支行到期结构视图”
2) 根据结构制定稳存、排班、活动实施策略
场景4：收单商户预警模型
（案例：3个不同行社收单商户的经营逻辑）
1) 收单商户近X个月交易稳定度
2) 不同地区收单商户分层分级营销逻辑
视角3：业务突围，兵马未动粮草先行的做法
场景5：信贷业务增户扩面
（案例：收单商户信贷覆盖率的提升策略）
1) 收单商户近X个月交易稳定度
2) 收单商户信贷分层分级营销逻辑下支行落地管理策略
（案例：“攻守兼备”，流失客户挽回与流失控制）
1) 流失客户模型构建逻辑
2) 不同地区2019-2022年贷款流失率分析
3) 不同流失客群的构成与特点
4) 流失类客户精准营销优先级逻辑
5) 流失客户的营销动态变化
场景6：信贷业务提质增效
（案例：线上类贷款产品的用信激活）
（案例：存量个贷客户的提额增信）
1) 提额增信客户模型构建逻辑
2) 个贷提额客户准入四大关键
3) 提额增信客户分层分级营销模型
4) 提额增信客群营销潜能判断
场景7：信贷业务边际收益
（案例：对公结算账户管理）
1) 对公客户的综合收益分析
2) 对公账户质态现状分析（交易、日均、业务覆盖率等）
3) 对公账户管理问题与提质措施
第三部分 数据视角下的管理本质
1. 考核的本质：基于省联社考核的经营思考
（案例：某省联社近5年年度考核变化分析）
1) 多数银行考核指标与目标制定流程
2) 考核指标与目标制定流程优化
3) 了解考核的重点，并自我剖析考核过程，明确经营定位
4) 深度思考考核指标与经营逻辑，制定辅助考核项，正确引导营销行为
2. 激励的本质：基于法人行年度经营策略下的绩效考核
（案例：某农商行的对公营销考核案例）
5) 案例思考：对公账户开户考核指标
6) 银行目标制定三个原则
7) 银行需制定任务分解数据模型，并每年优化更新
8) 目标分解样例
授课老师
周地亮 银行数据应用实战管理专家
常驻地：建瓯
邀请老师授课：13439064501 陈助理
