【课程背景】
中国财富管理行业处于一个非常有利的发展机遇时期，根据发达国家过去200年的发展经验，工业化完成之后，产业资本的初步积累完成，财富管理行业就会呈现爆发式增长，成为部分产业资本转型金融资本时的重要中介。
但纵观目前国内的私人银行与贵宾理财，高端客户经营困难重重，流失严重。如何才能更好地进行高端客户的人脉拓展、经营与维护？如何才能实现差异化的客户服务？如何才能让客户忠诚地与我（客户经理）、与我们（银行）在一起？如何才能让客户愿意为我们做转介绍？
本课程结合不同客户类型（熟客/生客/半生客户）进行KYC标准化培训， 融入客户投资心理学内容，帮助理财经理、理财助理深度了解挖掘客户需求，掌握高端财富客户的营销策略。
【课程收益】
1、掌握KYC标准：了解高净值人群的核心诉求、产品期望、行为特征、思维方式等，融洽彼此相处。
2、思维转变：改变银行业传统的推销思维，以产品和任务为导向，转变为以客户为导向的营销思维。
3、技能提升：掌握不同类型高端客户的必备营销技能。
【授课对象】
私人银行客户经理；财富中心客户经理等与高端客户服务营销相关的人员
【课程大纲】
第一章：KYC-深入了解你的客户
一、了解客户的投资心理分析
1、 二鸟在林不如一鸟在手
2、 两害相权应取其轻
3、 白捡100元更快乐还是丢失100元更痛苦
4、 迷恋小概率事件
5、 幸福感的逆转
6、 过度自信有时很要命
7、 心理账户的预算与决策
8、 反应不足和过度反应
二、 不同类型客户的消费心理与习惯
1、 街坊型富人
典型特征
内心独白
理财经理沟通注意事项
2、 挣扎型富人
典型特征
内心独白
理财经理沟通注意事项
3、 特立独行者
典型特征
内心独白
理财经理沟通注意事项
4、 领导型富人
典型特征
内心独白
理财经理沟通注意事项
5、 赞助型富人
典型特征
内心独白
理财经理沟通注意事项
三、了解客户的财富管理情况
1、高净值群体的崛起
2、高净值人群的性别年龄
3、理财目标与风险偏好
4、高净值客户关键购买因素
第二章： KYC-以客户为中心的营销思维
1、客户经理营销的三种境界
2、营销与推销的本质区别
3、营销高手的四大特征
4、客户经理营销的四大雷区
第三章：KYC营销流程五步智胜（重点）
第一步：建立信任
1、梳理存量客户，建立信任
▪ 建立完整的客户管理档案
▪ 高端客户分群/分级维护
▪ 客户价值与贡献度分析
▪ 分析高端客户行为特征
▪ 产品渗透率分析，深耕客户关系
2、提升将专业化繁为简的能力
高净值人士离岸财富管理
移民财富与税收筹划
保险工具在财富管理中的作用
不记名资产-艺术品与贵金属
身边的事例给我们的财富警示—看我们的财富管理盲区
第二步：积极约访客户
1、 筹划你的电话—态度的准备
2、 邀约什么客户—电话目标设计与客户分析
3、 客户邀约理由的设计-具有吸引力的开场白
4、 客户询问产品时，介绍如何做到“短、平、快”
5、 如何在电话中说服客户
6、如何解除客户对产品的抗拒点
客户七种最常见的抗拒类型
客户抗拒的本质：解除抗拒点的方法与公式
解除抗拒点的成交话术设计思路
最近我很忙，没有时间去网点
我之前购买的基金亏损那么多，以后我只存定期
7、 客户经理放下电话以后要做的三件事
第三步：客户是上帝，上帝的需求你得揣摩
1、确定客户的风险属性
确定客户的需求
确定客户的类型——5种类型
确定客户的风险属性
2、研究资产配置
资产配置金字塔
目标导向的资产配置
财富组合
流动性及长期资产
长期投资组合
资产再平衡(Rebalance)
资产配置的七个步骤
运用资产配置的投资策略
定期检视高端客户投资现况的技巧
第四部：推动客户做购买决定
产品建议
短期&流动性资产
长期投资的产品
讲解原则
有条理——循序渐进
容易懂——深入浅出
辅助手段
信息图示化
比喻和类比
【案例分析】银行产品汉堡式推动方案设计
2、 异议与目标达成
▪ 异议的分类
▪ 分析异议产生的原因
▪ 处理销售异议的办法
▪ 客户的购买信号
▪ 如何成交？
第五步：客户关系管理
1、MGM客户转介法
a. 运用富人心理学获得MGM机会
b. MGM转介的六大步骤
c. 异业结盟的转介
顾问的转介：会计师/律师/寿险经纪人/不动产经纪人/奢侈品销售员…
d. MGM奖励活动(积分兑换)
【实战案例分享】
2、公私联动交叉营销共创双赢
a. 锁定企业主与高管
b. 提供1+N团队服务
c. 非金融增值服务
d. 创造差异化的服务
授课老师
李智海 银行零售营销与财富管理实战专家
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
