第一讲 银行理财产品概述
一、 什么是银行理财产品
1. 官方定义
2. 民间定义
3. 银行理财产品的特征
二、 理财产品的分类
1. 保本和非保本理财产品
2. 浮动收益型和净值型理财产品
3. 普通理财产品和结构化理财产品
4. 活期类理财产品
5. 信托类理财产品
6. 公私募基金
7. 保险
8. 资管计划
9. 信托计划
三、 银行理财发展的现状和趋势
1. 我国银行理财发展的现状
2. 理财发展的三大趋势
1) 净值化
2) 专业化
第二讲 解读理财产品说明书
一、 收益率和期限
1. 年化收益率和绝对收益率
2. 理财产品的提前终止
二、 到期日和到帐日
1. 类固收理财的到期日和到账日
2. 净值型理财的“到期日”—开放日
三、 募集期和起息日
1. 什么是募集期和起息日
2. 募集期和起息日对银行的意义
四、 各种费用
1. 销售服务费
2. 托管费
3. 认购费和赎回费
4. 浮动管理费
第三讲 理财产品合规销售
1. 理财产品风险提示
2. 理财产品风险适配性原则
3. 理财产品业绩比较基准类型
4. 理财产品期限选择
5. 理财产品适配客群分析
6. 理财产品销售过程中注意事项
第四讲 理财产品净值影响要素
1． 理财产品底层资产分析
2． 理财产品净值波动原因
3． 理财产品净值波动幅度
4． 理财产品收益率计算方法
授课老师
张萌 银行财富管理销冠训练专家
常驻地：济宁
邀请老师授课：13439064501 陈助理
