资产配置与综合理财方案制作
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗产传承规划等内容。
银行营销
银行客户经理电话营销及外拓
【课程对象】客户经理【课程收益】1、 使得客户经理掌握电话交流的心态和技能；2、 通过课堂示范和学员演练加深客户经理对电话邀约、营销技能的把控；3、 掌握电话营销常见异议问题处理技巧；4、 学习外拓活动的分类、操作方法与后续追踪技术。【课程大纲】1、 电话邀约技巧及异议处理1.1 电话邀约前的注意事项1.2 电话邀约前的准备工作（人、事、时、地、物）1.3 电话邀约包含的五项内容1.4 电话邀约的
银行对公客户经理营销
课程目标：1. 让学员充分了解营销和销售的关系2. 了解对公营销的“三能两会”3. 学习营销理念和掌握营销方式和技巧4. 了解人性人心在营销中的意义课程时间：两天课程授课对象：对公业务部门授课方法：讲授+案例研讨课程内容第一单元对公客户经理营销1、客户营销与客户销售▪营销前的调研工作（为甄选优质的客户做准备）A.调研与本行有竞争的他行各种产品（信贷、
个人客户经理“顾问式”营销技巧提升培训
【课程对象】个人客户经理【课程时长】两天，6.5小时/天 每60分钟休息一次 上午8：30-12：00下午13：30-16：30【课程收益】1、 了解个人客户经理的心态修炼；2、 学会大堂基本接待礼仪及文明用语；3、 熟练掌握银行产品FABE式销售技巧；4、 学习客户厅堂投诉与处理应对技巧。【
银行产品经理营销辅导技能提升
银行产品经理作为投资顾问起到了链接纽带的作用，链接产品与营销人员，构建产品与顾客之间的纽带。银行理财经理不仅仅是需要解读产品相关信息，更需要把这种复杂的信息传递给营销人员，使其掌握产品营销技巧。产品经理更应该解读了解客户需求，帮助营销人员构建产品解决方案。
商业银行低成本营销策略与实战案例全解析
一、是否存在人间大炮——低成本营销案例开篇思考：1.基层行想要的是什么？好的产品、好的人员、好的客户群体、好的市场机会、好的营销方式、好的激励、地理位置2.客户为什么选择这家银行（网点）？地理位置、服务质量、产品业务种类、品牌信誉、技术设施、费用、客户体验、安全性案例解析：1、奋斗支行成功案例2、为什么都是分行营业部层面业绩好？1.核心区位优势、品牌效应2.高价值客户群体聚集3.资源集中，充足的预
蓝海计划-卓越客户经理营销能力综合提升
一、 课程缘起在客户营销中我们是否曾经为以下问题所困扰：▪ 当你遭遇竞争对手的挑战时，无论你怎样表白你的产品比对手优秀，客户却只关心你的利率是多少；▪ 客户经理手中掌握大量的贷款客户资源，多数客户资金归行率和交叉销售率较低怎么办？▪ 客户与客户经理探讨投资理财问题，客户经理却面露难色，难以为客户提供专业建议？▪ 中高端客户具有多元化的金融需求，客户经理却不知该如何下手开发？二、 课程背景在金融监管
商业银行国内保函业务营销与风险防范
授课目的：帮助学员了解保函业务种类、营销与操作及风险点授课时间：一天授课对象：公司条线及部门管理人员第一部分 国内保函业务简介1、基本概念申请人、受益人、开立银行、保证金违约责任保函条款2、国内保函种类一、融资类保函借款保函融资租赁保函分离式保函集团模式分离式保函担保公司模式分离式保函独立性保函与从属保函保函文本介绍保函应用案例保函风险资本计量人行电子保函介绍二、非融资类保函厂库履约保函、电力履约
