课程导入——“合规”是防范金融风险的前提
› “合规”的含义
› 近年来强监管的解读
› “规避”法律是否合法
1.银行业务中的“法律风险”
2.银行是一个高风险的行业
3.“囚徒困境”的启示
4.如何在市场规则与法律底线之间找到平衡
5.风险不仅仅来源于金融犯罪
› 来自银行外部的风险
› 来自银行内部的风险
› 来自内心的风险
模块一 内部控制是风险管理的基础
一、银行内控体系的三道防线
合规管理、风险管理、内部审计的关系
三道防线的操作模式：持续性管理与定期控制
1.内部控制系统及其构成要素
2. 内部控制环境
3. 风险识别与评估
4. 内部控制措施
5. 信息交流与反馈
6. 监督评价与纠正
模块二 柜面业务操作合规要点
1.柜面业务操作风险的类别
› 人民币单位结算账户管理
› 预留银行印鉴管理
› 支票业务管理
› 商业汇票管理
› 现金管理
› 重要空白凭证管理
› 授权管理
2.柜面业务操作风险的典型案例分析
› 案例1：印章管理的合规风险
▪ 违反印章管理的合规要点
▪ 违反印章管理的违规责任
› 案例2：档案管理的合规风险
▪ 违反档案管理的合规要点
▪ 违反档案管理的违规责任
› 案例3：安全保卫工作的合规风险管理
▪ 违反安全保卫管理的合规要点
▪ 违反安全保卫管理的违规责任
› 案例4：挂失业务的合规风险管理
▪ 违反挂失管理的合规要点
▪ 违反挂失管理的违规责任
› 案例5：个人汇款业务的合规风险管理
▪ 违反个人汇款业务管理的合规要点
▪ 违反个人汇款业务管理的违规责任
› 案例6：反洗钱业务的合规风险管理
▪ 违反反洗钱管理的合规要点
▪ 违反反洗钱管理的违规责任
› 案例7：柜员卡、授权卡业务的合规风险管理
▪ 违反柜员卡、授权卡业务管理的合规要点
▪ 违反柜员卡、授权卡业务管理的违规责任
› 案例8：中间业务的合规风险管理
▪ 违反中间业务管理的合规要点
▪ 违反中间业务管理的违规责任
› 案例9：银行卡业务的合规风险管理
▪ 违反银行卡业务的合规要点
▪ 违反银行卡业务的违规责任
› 案例10：ＡＴＭ机业务的合规风险管理
模块三 资产（信贷）业务的法律风险及其防范
1.诉讼时效、保证期间、抵押期间
2.担保：一般保证、连带责任保证
3.抵押、质押
4.“以贷还贷”的法律效力
5.“扣款收贷”的法律效力
6.清收要点
模块四 合规文化之意识提升
1.预防是操作风险防控的第一要务
› 曲突徒薪的故事
› 牢固树立防控意识
› 建立健全防控措施
› 运用现代科技手段进行实时监控
2.加强操作风险检查是操作风险防控的重要手段
› 合规性检查的内容
授课老师
叶英俊 专注银行风险管理及实战营销
常驻地：厦门
邀请老师授课：13439064501 陈助理
