课程背景：
近年来，商业银行在数字化转型过程中，各类金融案件频发，涉及欺诈、洗钱、数据泄露、网络攻击等多种形式，这些案件不仅给银行带来了巨大的经济损失，还严重损害了银行的声誉和客户信任。与此同时，监管机构对银行业的监管力度持续加强，监管政策日趋严格，案件风险和合规压力显著增加。
在此背景下，商业银行亟需提升各级管理人员的案范意识与合规能力，以应对数字化时代的强监管挑战。
课程收益：
1. 掌握数字化时代商业银行案件防范与合规管理的关键技术与方法。
2. 理解AI技术在风险预警、案件防范和合规管理中的应用。
3. 构建长效治理机制，提升银行整体合规管理水平。
4. 通过案例分析，提升风险识别、预警和治理能力。
课程特色：
▪ 教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。
▪ 以启发式体验教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力。
▪ 课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用。
课程时间：
1天，6小时/天
课程对象：
银行各级管理人员
课程方式：
专题讲授+案例剖析+问题讨论+经验总结
课程大纲：
第一讲：最新监管要求与案防新趋势
一、2025年国家监管总局对银行业的监管要求
1. 重点领域
1）信贷业务
2）理财业务
3）反洗钱
4）数据安全
5）消费者权益保护
2. 监管手段
1）穿透式监管
2）大数据监控
3）现场与非现场检查结合
3. 处罚力度
1）提高罚款金额
2）强化个人责任追究
二、案防新趋势
1. 数字化风险
1）网络诈骗
2）数据泄露
3）系统漏洞等新型案件增多
2. 员工行为风险
1）内外勾结
2）违规操作
3）不良嗜好
4）利益输送
3. 合规文化缺失：部分机构重业绩轻合规，导致案件频发
案例：某银行因信贷业务违规被罚款1亿元，行长被终身禁业
案例：某客户经理因迷恋赌博挪用客户大额存款
第二讲：强化业务的合规管理
一、信贷业务的重点环节
1. 严格执行贷前调查、贷中审查、贷后管理
2. 防范虚假贷款、违规放贷、利益输送等风险
二、柜面业务的重点环节
1. 规范操作流程，防范挪用资金、虚假交易等行为
2. 加强客户身份识别及尽职调查，防范电诈及洗钱风险
三、理财业务的重点环节
1. 确保产品信息披露真实、完整
2. 防范私售产品、误导销售等行为
案例：某银行柜员利用职务之便挪用客户资金，最终被判刑
案例：某银行代销理财产品因不当营销引发一场官司
案例：某银行因疏忽贷后管理导致不良产生
案例：不法人员通过伪造文件，骗取银行信贷资金
第三讲：危机事件与舆情风险处理
一、危机事件处理原则
1. 快速反应
2. 及时上报
3. 客户利益优先
4. 风险隔离
5. 合规与监管协作原则
6. 资源优化配置原则
7. 系统性思维原则
8. 持续改进原则
案例分析：某银行叫停“原油宝”业务，避免客户损失进一步扩大
二、危机处理流程
1. 危机识别
2. 启动预案
3. 信息传递
4. 资源调配
5. 控制影响
6. 恢复运营
7. 总结改进
三、舆情应对策略
1. 舆情风险三线联防机制
1）业务一线：网点/客户经理负责客户投诉即时化解，避免问题升级。
2）中台风控：风险部门与公关部联合制定应急预案，设定风险阈值。
3）后台统筹：高管层审批重大危机处置方案，协调跨部门资源。
2. 监测舆情动态，及时回应公众关切。
3. 通过官方渠道发布权威信息，避免谣言扩散。
案例：某银行系统故障引发客户投诉
案例：某银行高管涉嫌违规操作引发舆论危机
案例：某银行理财产品亏损引发客户维权
第四讲：构建案件防范的长效治理机制
一、顶层设计
1. 将案防纳入战略规划，明确董事会、高管层的责任
2. 设立独立的合规与案防部门，确保资源投入
二、制度建设
1. 完善内控制度，覆盖所有业务环节
2. 建立案件举报机制，鼓励员工主动报告风险。
三、科技赋能
1. 利用大数据、AI智能等技术，实时监控业务风险
2. 建立员工行为分析模型，识别异常行为
四、文化建设
——通过培训、宣传、考核等方式，营造“合规为先”的文化氛围
五、员工行为规范
1. 事前防范
1）加强员工背景调查，防范“带病入职”
2）定期开展员工行为排查，排查重点
a经济状况
b社交关系
c工作表现
d情绪异常
e高消费
3）排查方法
a定期开展员工行为排查，结合系统监控与人工调查
b建立员工行为档案，动态跟踪风险变化
2. 事中监控
1）建立实时监控系统，对高风险业务进行重点监控。
2）强化授权管理，避免“一人独大”现象。
3. 事后处置
1）案件发生后，立即启动应急预案，控制损失。
2）配合监管部门调查，及时向公众披露信息，维护银行声誉
3）坚持有错必究、有责必问，切实发挥警示震慑作用
授课老师
汤红 20年商业银行工作经验
常驻地：广州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
