【课程背景】
近两年持有基金客户普遍亏损，这当然有市场的原因。整体市场不景气是重要方面。但是仍然有盈利较好的基金存在，而且定投收益一直仍然跑赢银行理财。但是一般投资者怎么能够享受的这些收益呢？本课程主要针对投资方法和策略展开，同时针对银行客户经理营销基金的难点展开分析，让学员快速掌握专业的基金投资和客户营销方法。
【课程收益】
▪ 读懂中国投资大历史，坚定不移选择适合的投资方法
▪ 10多年投资经验萃取，让学员听得懂的专业投资方法，易学易会，一学就会
▪ 学会“四个三基金投资模型”
▪ 掌握10大行业投资动向
▪ 掌握亏损客户安抚方法和建议
▪ 掌握纵向和横向资产配置工具
▪ 掌握核心行外吸金策略
▪ 掌握行外吸金赛马营销法
【课程特色】
实践性：用多年的从业经验和理论，教你快速掌握一套筛选好基金的办法；
实用性：教会银行客户经理如何面对基金亏损客户；
趣味性：案例一个接一个，都是有图有真相
【课程对象】银行客户经理、理财经理、网点负责人、投资顾问、产品经理等
【课程时间】2天（6小时/天）
【课程大纲】
一、为什么要跟准购买基金客户去谈经济发展？
1、数据呈现——债务风险的变化
▪ 老百姓或者高净值人士会受到什么威胁？风险？
▪ 如何判定你现在所处的风险评级
2、数据呈现——投资逻辑的变化
▪ 对普通人影响？
▪ 对高净值人士的影响？
▪ 对企业家的影响？
二、为什么要投资基金？
1、投资基金大逻辑和各投资品种分析
2、国内经济发展阶段和面临的问题
3、金融全球化需要
沟通讨论：亏损客户建档
三、用“四个三模型”掌握基金投资的秘密
1、三种风格基金
2、三种市场行情
3、三种交易方式
4、三种判断标准
5、基金定投投资120余种组合测算
四、客户购买基金前如何做好准备工作？
1、基金销售工具准备
▪ 工具分享——标准普尔四象限
▪ 工具分享——理财金字塔
▪ 工具分享——生命周期图
▪ 美林时钟投资周期解读
▪ 体系化结构化投资逻辑
▪ 建立核心投资逻辑方法
2、基金现场诊断分析案例
五、如何让亏损客户重新进行基金投资？
1、了解客户持有基金详细信息
2、情绪安抚为主提供方案为辅
3、基金诊断解析给出诊断建议
4、根据交易体系给出交易策略
5、按照策略关键借点实时维护
6、亏损客户实战演练
▪ 亏损客户安抚三部曲
› 宏观环境分析
› 本基金运作特点
› 未来投资策略
▪ 亏损客户5大策略
› 不变
› 转换
› 部分转换
› 定投
› 交易式定投
六、10大行业投资机会分析
1、白酒
2、医药
3、芯片
4、军工
5、房地产
6、电力
7、新能源
8、银行
9、农业
10、基建
七、行外吸金策略升维
1、快速获得客户信任建立——三维格局详细分解
▪ 利益
▪ 情感
▪ 价值
2、利用CRM系统获取潜力客户
▪ 到期客户
▪ 持有理财客户
▪ 交易频繁客户
▪ 职业标签维度（教师、公务员、医生等）
▪ 标签维度（基本信息、行外资金、职业信息）
3、行外资金营销方法
▪ 核心客户转介绍
▪ 商户资金沉淀
▪ 存量客户新资金转化
▪ 沙龙活动营销
4、异业联盟活动策划
▪ 公私联动策划
▪ 社区活动策划
▪ 商户资源活动策划
▪ 贵宾客户活动策划
▪ 开发优质第三方存管户
▪ 价值链营销的关键
授课老师
张亚西 曾任曾任华泰期货深圳营业部渠道总监
常驻地：天津
邀请老师授课：13439064501 陈助理
