01 课程背景
随着全球经济一体化进程的加速和金融科技的迅猛发展，银行业正处在一个前所未有的变革时期。传统的金融业态和服务模式正面临深刻的挑战与重塑，客户对金融服务的需求也日益多样化和个性化。特别是在每年初的“开门红”阶段，作为银行业全年业绩的重要起点，其成功与否不仅关系到银行的短期收益，更对全年战略目标的实现具有深远影响。当前许多银行在开门红活动中仍然沿用着传统的方式方法，过于追求短期业绩的快速增长，而忽视了长期发展的可持续性。这种以“规模为王”的策略往往导致资源过度集中、客户体验下降、风险隐患增加等一系列问题。此外，随着市场竞争加剧，客户需求不断升级，传统的产品和服务已难以满足客户的多元化需求，银行的创新能力和服务水平也面临着严峻的考验。因此，如何在新时代背景下实现高质量的开门红，成为银行业亟需解决的重要课题。这不仅需要银行从战略层面进行重新定位和调整，更需要在战术层面进行创新和优化。而“高质量精益开门红”策略的提出，正是基于对当前银行业面临挑战的深刻洞察和对未来发展趋势的准确把握。
本课程旨在通过深入剖析当前银行业面临的挑战与机遇，结合国内外先进的管理理念和实战经验，为银行行领导、开门红主管部门负责人、支行长及客户经理等关键岗位人员提供一套系统化、实战化的高质量精益开门红解决方案。课程将围绕“六高”体系（高维定位、高强心力、高明管理、高效执行、高质渠道、高产效能），从战略制定到战术执行，从理念导入到实践落地，全方位提升银行开门红活动的质量和效果，助力银行将能够在激烈的开门红市场竞争中脱颖而出，实现稳健可持续发展。
02 课程详情
【培训对象】
行领导，开门红主管部门负责人、支行长、客户经理
【课程形式】
导入式授课、分组讨论、案例教学、现场互动、经验萃取、工具产出
【课程特色】
1.“六高”开门红，结构清晰、实战实用
2.管理赋能、顶层设计、行动路径、管控体系、战术打法、案例分享全维度透析开门红。全国各银行开门红成功案例综合与经验萃取。
3.学知识、习技能、研思维、悟改进、化行为、搭体系六步曲
【课程时间】
1天版（1天授课）
2天版（1天授课+1天共创：产出核心方案与实战工具）
03 课程收益
核心收益01：2025年高质量开门红的新方向、新思路、新举措
核心收益02：2025年高质量开门红的“六高”体系
核心收益03：2025年高质量开门红的产能提升路径
核心收益04：2025年高质量开门红的实施时间轴
核心收益05：2025年高质量开门红的活动设计、权益设计
核心收益06：2025年高质量开门红的各类工具清单与模板
核心收益07：2025年高质量开门红的管理方法与管理工具
核心收益08：2025年高质量开门红的客群维护流程与技能
核心收益09：2025年高质量开门红的奖励机制创新
04 课程大纲
第一篇：高维定位：2025开门红的定位
一、要规模，更要质量
1、指标合理
2、存贷均衡
3、质量优先
二、要喜乐，不要痛苦
1、三不：不抱怨、不泄气、不消极
2、三坚定：坚定的职业信心、坚定的职业目标、坚定的执行态度
3、三感恩：感恩自己、感恩家人、感恩团队
三、要精益，不要粗放
1、化繁为简
2、重点突出
3、节奏明晰
第二篇：高强心力：2025开门红的精神建设
一、与其焦虑，不如相信
1、三顺，顺全局、顺周期、顺未来
2、三融，融科技、融资源、融公益
3、政策维度、产业维度、指标维度三维结合
二、与其抱怨，不如欣赏
1、开门红良性团队文化塑造的三大路径
2、开门红员工幸福感提升的六大举措
3、开门红内驱力提升的六大方法
三、与其内卷，不如内修
1、内修产品：爆款产品设计
2、内修服务：开门红客户维护与服务能力提升
3、内修管理：员工执行军规建设与中层管控体系打造
案例：文化建设与绩效考核相结合
第三篇：高明管理：2025开门红的管理提升
一、仁者爱人，员工不可欺
1、奖罚落地、不折不扣
2、动作管控、坚决如铁
二、严者为将，员工不可纵
1、管理者的经营与奋斗者角色转换
2、打胜仗、拿结果、无借口
三、勤者为王，员工不可怠
1、“加油时间”的机制设计（附：案例解析）
2、“奋斗标兵”的培养与“尖刀连”的打造
一、“头雁”计划的几种模式
一）、专项团队的模式
二）、片区管理的模式
三）、业务尖兵的模式
二：业务类型与人才结构匹配
一）、“小而美”客户与“小而活”类型的客户经理匹配
二）、“小对公”客户与“火箭军”类型的客户经理匹配
三、管理赋能与人才培训
一）、实战文化
二）、奋斗文化
三）、学习与共享文化
第四篇：高效执行：2025开门红的执行落地
一、六喜，气氛热烈愿执行
1、厅堂暖心气氛有喜：厅堂气氛打造
2、启动热烈开局有喜：简约创新型启动的设计
3、回馈活动客户有喜：分层、分群、分类“三分”客户的活动设计
4、管理赋能员工有喜：团队互帮与策略共创
5、阶段团建心态有喜：开门红期间团建活动的推进
6、目标达成奖金有喜：开门红期间特色奖励的设置
二、六理，策略明确能执行
1、理数据与名单：关键数据与核心名单的梳理
2、理权益与话术：重点权益与对应话术的梳理
3、理人力与时间：人力资源的梳理与时间节点的设计
4、理绩效与费用：“大”绩效与“小”费用的结合
5、理礼品与物料：开门红的礼品清单与物料清单
6、理任务与动作：三大清单——动作、工具、时间节点
三、六为，指令清晰会执行
1、一为：高客拜年户户通
2、二为：长尾客户高触达
3、三为：贷款客户全回访
4、四为：存量客户活动有“礼”
5、五为：练兵——员工标准化执行动作与话术、活动流程
6、六为：赋能——总行对基层支行长赋能的具体事项
案例：贷后管理中的机会
第五篇：高质渠道：2025开门红的产能来源
一、客群，稳存量服务为王
1、客群垂直细分的方法
2、临街商户暨个体工商户的操作流程
3、专业市场操作流程
4、社区居民操作流程
5、农区客群操作流程
6、工业园区专项营销
1）、客户分析
2）、走访方法
3）、队伍机制
7、对公账户专项营销
1）、责任划分
2）、“特战部队”建设
3）、营销策略与活动设计
8、存量客户维护的三步曲
9、外出务工客群专项营销
1）外出务工客群触达方式
2)、名单筛选
3）、权益配置
4)、线上、线下活动举办
10、其他客群营销操作流程
二、场景，好场景自带流量
1、社会服务场景打造：返乡场景的打造
2、异业联盟场景打造：商户权益活动
3、线上场景打造：小程序的活动设计
案例：小小银行家俱乐部的客户引流
第六篇：高超技术：2025开门红的技能提升
一、明术，界定标准动作清
1、策划篇
1）、如何策划活动方案
2）、各层级活动目标的统一
3）、不同时间必备的特色活动
4）、线上线下宣传同步走
5）、线上线下营销二合一
6）、线上线下服务双融合
2、“四巢”行动
1）、护巢：存量提升专项计划
2）、归巢：流失挽回专项计划
3）、筑巢：新增提升专项计划
4）、暖巢：服务升温专项计划
二、熟术，熟能生巧苦练兵
1、走访——普惠大回访的话术设计
1）、走访抓手、
2）、走访节奏、
3）、走访话术、
4）、走访管控、
5）、走访产出
2、电话——五类精准客户的电话话术
1）、精准电话激活名单梳理
2）、客户权益整合
3）、话术演练通关
4）、综合营销客户线上分类
3、短视频——开门红期间10个短视频文案模板
1)、短视频分类：
银行品牌宣传者、家乡文化的代言者、银行产品的服务者
短视频拍摄技巧和AI工具的运用。
视频号的建设和维护以及转化
4、朋友圈-----开门红期间朋友圈文案模板和播报机制建设
1）、朋友圈工作内容IP打造五类文案
2）、朋友圈生活内容IP打造的五类文案
3）、朋友群长线运营的机制建设
4）、高质量的朋友圈文案和图片的AI工具使用技巧
5、直播间----银行营销直播间分类及运营方式
1）、 总行直播间的打造及运营方式
2）、 支行特色产业联盟直播间打造及运营方式
3）、 客户经理服务类直播间打造及运营方式
直播运营团队打造、人员选拔和职责分工
1）、 总行自媒体运营小组人员选拨
2）、 自媒体小组专项技能培训考核通关
3）、 自媒体小组组员特长结合实际需求分工明确
4）、 产出自媒体小组全系列工具
银行常用直播间形式
1）、 公益类直播间
2）、 节假日活动类直播间
3）、 制定客群专项活动直播间（种养殖户、社区、商圈商户等）
4）、 党建搭桥做客类直播间（医院、法律、慈善、教育等）
5）、 民生服务类直播间
6）、 娱乐类直播间（年轻客群、电竞等）
7)、 春节答谢抽奖类直播间
8)、 银商合作消费类直播间
9)、 服务三农类直播间（代言家乡、最美农村、特色产业等）
直播营销的平台和工具学习
1)、 视频号直播间
2)、 抖音、快手类
3)、 其他平台类
4)、 直播间引流工具及活动
5)、 直播营销的工具包产出
三、优术，持续精进业常青——复盘篇
1）、复盘的原则
2）、复盘的结果
3）、复盘萃取后的后续推进
案例：“归巢”三步曲实战打法
