课程背景
随着金融科技的快速发展，银行业务的便捷性大幅提升，但同时也带来了新的挑战。电诈和洗钱活动愈发猖獗，手段多变，给银行业务安全带来极大威胁。据统计，近年来电诈和洗钱案件数量持续上升，涉案金额巨大，严重损害了银行的声誉和客户的利益。
电诈手段不断翻新，从传统的电话诈骗到网络诈骗，再到利用社交媒体和移动支付工具进行诈骗，形式多样，隐蔽性强。银行员工在日常工作中需要具备敏锐的识别能力，及时发现并防范电诈风险。洗钱活动则更为隐蔽，涉及复杂的资金流动和交易链条。银行作为资金流动的关键节点，必须加强内部控制和监管，防止成为洗钱活动的通道。
当前，银行在反电诈和反洗钱方面存在一些共性问题：如员工识别能力不足、内部控制机制不完善、客户教育和风险提示不够等。这些问题的存在，使得银行在防范电诈和洗钱方面面临较大压力。本课程《反电诈与反洗钱业务培训》针对银行员工在日常工作中的常见问题和挑战，提供了全面的培训内容和方法。通过系统的培训，员工能够掌握反电诈和反洗钱的基础知识和技能，增强对相关风险的识别和防范能力。课程中会详细介绍相关的法律法规和监管要求，帮助员工树立法律意识，确保在业务操作中符合法律法规的要求。通过有效的反电诈和反洗钱措施，银行能够更好地保护客户的财产安全，增强客户对银行的信任和满意度。
课程收益
掌握反电诈和反洗钱的基本理论
学习识别和防范电诈和洗钱的技巧
了解相关法律法规和监管要求
提高银行内部控制和风险管理能力
课程目标
提升员工对电诈和洗钱活动的认识和识别能力
强化银行内部控制和风险管理机制
培养员工的法律意识和职业道德
课程受众
银行业务部门员工
风险管理部门员工
客户服务部门员工
新入职员工
课程时长：1天，时
课程大纲
1反电诈业务培训
1.1电诈基础知识
1.1.1电诈的定义与特点
1.1.2常见电诈类型与案例分析
案例分析与小组讨论
1.2电诈防范策略
1.2.1银行内部控制机制
授课形式：讲解与模拟演练
1.2.2客户教育与风险提示
授课形式：角色扮演与情景模拟
2反洗钱业务培训
2.1洗钱基础知识
2.1.1洗钱的定义与流程
授课形式：讲解与视频展示
2.1.2常见洗钱手段与案例分析
授课形式：案例分析与小组讨论
2.2洗钱防范策略
2.2.1银行内部控制机制
2.2.2客户身份识别与交易监控
3法律法规与监管要求
3.1相关法律法规介绍
3.2监管要求与合规操作
4实战演练
-4.1模拟电诈情景演练
-4.2模拟洗钱情景演练
5总结与反馈
5.1课程总结
5.2学员反馈与建议收集
过程评估
知识测试
授课老师
杨宜诺 多年银行授课经验
常驻地：合肥
邀请老师授课：13439064501 陈助理
