课程背景：
2025年全球整体的宏观经济趋势- 经济增长态势：根据世界银行2024年6月的报告，预计2025年至2026年全球经济将增长2.7%，发展中经济体在2024年至2025年将增长4%，发达经济体2025年将升至1.7%。高盛近日在其宏观经济概览报告中，预测全球经济在2025年将实现2.7%的稳健实际GDP增长，这一增长得益于实际可支配家庭收入增长和金融环境的放松，尤其是在持续的利率下调背景下。美国总统特朗普上台之后对全球经济的影响更是带来极大的不确定性。在这样的全球宏观的大背景下，家庭及个人如何更好守好钱袋子，实现保值增值与有效传承，需要我们愈加谨慎配置。
课程收益：
顺势而为：2025全球宏观经济形势分析及与全球投资趋势分析
精准践行：全球资产配置概念与资产配置的战略战术
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：国有/股份制/城商行/双邮/证券、基金和保险公司的管理层、私行顾问、
财富顾问、理财经理、客户经理及保险代理人及其他岗位
课程方式：主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示
课程特色：激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题
课程大纲
第一讲：2025全球地缘分析与全球投资趋势分析
一、地缘政治因素对全球经济的影响
1. 地缘政治风险上升
2. 贸易政策不确定性
3. 货币政策分化
4. 能源供应格局变动
5. 人口结构变化
6. 科技创新与变革
二、中美贸易摩擦升级
1. 贸易逆差问题
2. 知识产权争端
3. 技术竞争加剧
三、川普对美国经济的影响
1. 川普的经济政策
2. 税改法案的影响
3. 移民政策的变化
4. 贸易政策的调整
5. 监管政策的改革
6. 外交政策的演变
四、其他国家和地区
1. 香港与大湾区
2. 俄罗斯与乌克兰冲突
3. 中东地区局势动荡
4. 朝鲜半岛核问题
5. 南海领土争端
五、全球投资趋势分析
1. 全球经济增长放缓
2. 通胀压力持续
3. 货币政策调整
4. 贸易保护主义风险上升
5. 全球债务水平上升
6. 能源市场波动
7. 全球供应链重组
8. 劳动力市场变化
案例分析：全球股、汇、债、黄金、数字货币等资产市场表现分析
第二讲：全球资产配置概念与资产配置的战略战术
一、全球资产配置概念
1. 全球资产配置概念
2. 全球资产配置优势
3. 中国家庭资产配置现状
4. 全球资产配置挑战
二、内地海外配置的政策法规
1. 现行有效外汇管理主要法规
2. 境外证券市场投资外汇管理
3. 个人投资者的外汇管理主要内容
三、全球资产配置策略与方法
1. 内地投资者如何进行海外配置
2. 普通\财富\顶级家庭海外配置的策略与方法
四、国内资产配置五步法
第一步：KYC盘点家庭资产表 分析客户财务指标 引导客户量化财务目标
第二步：搭建财富架构 梳理全量资产配置的基本逻辑
第三步：评估自身风险偏好 明确整体的风险收益预期
第四步：落实配置比例 配置具体产品
第五步：后期动态再平衡 定期服务沟通
第三讲：全球资产配置与国内资产配置的建议
全球资产配置的建议一
1. 海外投资配置的标的有哪些
2. 海外房地产有哪些收益
3. 海外房产在选择投资地区时应考虑哪些因素
4. 海外资金筹措与融资方式
全球资产配置的建议二
1. 法律与税务考虑
2. 风险评估与管理
3. 海外投资REITs的优势
4. 投资QDII基金
5. 港股通与美国和香港投资平台
6. 香港保险
7. 跨境家庭成员的保单规划建议
8. 跨境资产配置与保险的结合
9. 全球资产配置的风险与挑战
国内资产配置的建议三
1. 信托配置：保险金信托、家族信托、股权与慈善信托
2. A股配置：股价=每股盈利*市盈率
3. 房产配置：稳住楼市背景下的核心地段房产配置
第四讲：资产配置场景中客户异议处理之如何说客户才会听与工具化服务
一、高效营销沟通的五步法
1. 重复客户的话
2. 认同或理解客户
3. 赞美客户
4. 专业论述
5. 确认或促成
二、如何说客户才会听
1. 千万别把话说死，否则走上绝路
2. 难题面前或许将难题反交给客户
3. 站在客户的角度更能打动人
4. 夸奖自己不如考虑客户
5. 充分调动客户的想象力
行动学习：客户说他不看好中国的股市，10多年过去了，还是3000多点，不想买基金
四、资产配置营销垫板制作策略
1. 财富顾问的个人数字化名片制作等
2. 生命周期草帽理财图与帆船理财图等
3. 保险营销垫板-每个人必备的五个百万等
4. 养老财务规划营销垫板等
五、营销人员常用资产配置数字化工具的使用（以下为示例）
1. 通过金事通APP帮助客户查询、核验保单，分析客户投保情况
2. 通过基金E账户APP，帮助营销人员了解客户的基金产品配置情况
3. 通过Beta理财师APP，帮助营销人员解读市场、解构金融产品、分析基金产品
授课老师
孙艺庭 财富管理与营销管理实战专家
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
