课程背景：
2023年1月1日在全球正式实施的Basel Ⅲ，对银行资本和资金的数量和质量都提出了更高、更全面、更细致的监管要求。在Basel Ⅲ框架下，2023年11月1日，国家金融监督管理总局令第4号公布《商业银行资本管理办法》 ，自2024年1月1日起施行。《商业银行资本管理办法》作了哪些重点修订？对商业银行经营管理有哪些影响？商业银行应如何调整经营管理战略与策略以及作业？
为此，本课程对《商业银行资本管理办法》进行分析和解读，为商业银行经营管理主体、就业者、监管者和参与者等以及先关企业指明方向。
授课老师20余年的巴塞尔协议和商业银行资本管理学习研究与实践，逻辑严谨，思路清晰；通过深入浅出的理论与案例分析相结合，通俗易懂。
课程收益：
1、学习了知Basel Ⅲ和《商业银行资本管理办法》的修订重点。
2、通过解读，帮助学员全面学习了知《商业银行资本管理办法》对商业银行经营管理有哪些影响？商业银行应如何调整经营管理战略与策略以及作业？
3、为商业银行经营管理主体、就业者、监管者和参与者等以及先关企业指明关键要素、方向和发展路径。
课程对象：商业银行经营管理主体、就业者、监管者和参与者等以及先关企业。
课程时间：0.5天 2.5小时
课程大纲
一、Basel Ⅲ和《商业银行资本管理办法》解读
（一）Basel Ⅲ的修订重点
（二）《商业银行资本管理办法》的修订背景
（三）《商业银行资本管理办法》公开征求意见情况
（四）《商业银行资本管理办法》修订的原则
（五）《商业银行资本管理办法》修订的主要内容
（六）《商业银行资本管理办法》如何体现差异化监管
（七）《商业银行资本管理办法》对风险加权资产计量规则有哪些主要调整
（八）《商业银行资本管理办法》对于风险管理要求进行了哪些调整
（九）《商业银行资本管理办法》在完善监督检查要求上有何调整
（十）《商业银行资本管理办法》在信息披露、强化市场约束方面有何调整
（十一）《商业银行资本管理办法》的实施安排是什么？
（十二）《商业银行资本管理办法》的实施对银行业资本充足水平的影响如何？
二、《商业银行资本管理办法》总则解读
三、《商业银行资本管理办法》资本监管指标计算和监管要求解读
四、《商业银行资本管理办法》资本定义解读
五、《商业银行资本管理办法》信用风险加权资产计量解读
六、《商业银行资本管理办法》市场风险加权资产计量解读
七、《商业银行资本管理办法》操作风险加权资产计量解读
八、《商业银行资本管理办法》商业银行内部资本充足评估程序解读
九、《商业银行资本管理办法》监督检查解读
十、《商业银行资本管理办法》信息披露解读
十一、《商业银行资本管理办法》附则解读
十二、《商业银行资本管理办法》资本工具合格标准解读
十三、《商业银行资本管理办法》信用风险权重法风险暴露分类标准解读
十四、《商业银行资本管理办法》信用风险权重法表内资产风险权重、表外项目信用转换系数及合格信用风险缓释工具解读
十五、《商业银行资本管理办法》信用风险内部评级法风险暴露分类标准解读
十六、《商业银行资本管理办法》信用风险内部评级体系监管要求解读
十七、《商业银行资本管理办法》信用风险内部评级法风险加权资产计量规则解读
十八、《商业银行资本管理办法》信用风险内部评级法风险缓释监管要求解读
十九、《商业银行资本管理办法》信用风险内部评级法专业贷款解读
二十一、《商业银行资本管理办法》交易对手信用风险加权资产计量规则解读
二十二、《商业银行资本管理办法》中央交易对手风险暴露资本计量规则解读
二十三、《商业银行资本管理办法》资产证券化风险加权资产计量规则解读
二十四、《商业银行资本管理办法》资产管理产品风险加权资产计量规则解读
二十五、《商业银行资本管理办法》账簿划分和名词解释解读
二十六、《商业银行资本管理办法》市场风险标准法计量规则解读
二十七、《商业银行资本管理办法》市场风险内部模型法监管要求解读
二十八、《商业银行资本管理办法》市场风险简化标准法计量规则解读
二十九、《商业银行资本管理办法》信用估值调整风险加权资产计量规则解读
三十、《商业银行资本管理办法》操作风险资本计量监管要求解读
三十一、《商业银行资本管理办法》调整后表内外资产余额计算方法解读
三十二、《商业银行资本管理办法》商业银行风险评估标准解读
三十三、《商业银行资本管理办法》资本计量高级方法监督检查解读
三十四、《商业银行资本管理办法》商业银行信息披露内容和要求解读
三十五、《商业银行资本管理办法》第三档商业银行资本监管规定解读
三十六、《商业银行资本管理办法》资本计量高级方法验证要求解读
三十七、《商业银行资本管理办法》外部评级使用规范解读
授课老师
陈德胜 清华大学工商管理专业博士后
常驻地：深圳
邀请老师授课：13439064501 陈助理
