授课老师: 鹿思涵
常驻地: 北京
擅长领域: 保险 银行

【课程背景】

当前随着《民法典》的实行,财富管理与法律方面的融合愈发密切。人们无论是创富、守富、传富还是享富的整个过程中都受到法律的约束与评判。因此,这也就要求理财经理需提高专业技能,拓展知识维度,通过法律知识的储备和积累帮助客户识别法律风险,并通过保单架构设计做到有效的转嫁、抵消风险,从而使得客户资产得以保全和传承,同时增加客户的信任与粘性。

本课程将法条与案例结合,引入真实保险配置场景,以案说法,引导式情景演练,全景式案例教学,让法条不在枯燥,轻松落地大额保单。

【课程收益】

▪ 掌握大额保单的财富管理功能

▪ 掌握大额保单架构设计的九大原则

▪ 掌握并有效运用法律条文,客观中立的为客户解决财富管理中的法商难题

▪ 掌握大额保单场景营销技巧, 结合资产配置实现大额保单落地;

【课程特色】

干货,没有废话;科学,逻辑清晰;实战,学之能用;投入,案例精彩

【课程对象】

网点负责人、理财经理、客户经理、大堂经理等

【课程时间】

1天,6小时/天

【课程大纲】

第一讲 大额保单的概念及基本属性

第二讲 大额保单的财富管理功能

第三讲 大额保单架构设计的九大原则

第四讲 婚姻资产保全与大额保单架构设计

一、如何婚前财产安排;

二、婚内资产的保护;

三、父母对子女财产赠与的智慧

四、怎样避免离婚财产分割

五、再婚家庭巧用保单隔离婚前财产


第五讲 资产传承与大额保单架构设计

一、不同财产类型的传承规划;

二、构建家族财富传承体系

三、大额保单在资产传承上的应用与案例研讨

1.遗嘱无效?无需遗嘱架构的定向财富传承

2.公证太难?绕过继承权公证的专属保险金

3.代际损耗?专属子女的保单合约

4.复杂家庭?把财富留在血亲关系里

5.父母早逝,保险金信托守护幼子权益


第六讲 家企隔离与大额保单架构设计

一、企业债务牵连家庭财产的法律风险类型;

二、大额保单在保全家庭财产上的应用与案例研讨

1、继承债务清算

2、夫妻共同债务

3、公私钱袋不分

4.受益人债务防范


第七讲 税务筹划与大额保单架构设计

一、税制改革加速,如何守住钱袋子

二、大额保单在税务筹划上的应用与案例研讨

授课老师

鹿思涵 银行保险营销与财富管理专家

常驻地:北京
邀请老师授课:13439064501 陈助理

主讲课程:《资产配置与产能提升》 《银行客户深度经营与关系管理技巧》 《银行保险销售技能与策略》 《产说会的运作与实操》 《高净值家族财富管理与传承》 《大额保单架构设计与场景化营销》 《DISC客户行为性格与分析》

鹿思涵老师的课程大纲

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