【课程目标】
1. 分析当前金融行业运行的环境与挑战，解读监管思路与监管主线
2. 通过监管处罚分析，结合监管要求，提高学员对合规风险管理的认识
3. 解读相关文件并通过案例介绍与实践分享，提高学员对案件防控的理解和行为风险管理的认识，减少日常工作中的行为风险事件
4. 分享内部控制与公司治理相关知识与监管要求，提升学员对内部控制和风险文化的理解
第1章：商业银行合规风险管理
1. 近期中国经济与金融市场运行要点与合规管理的内外部环境
2. 近期重点监管领域及其动态
▪ 央行与银保监会重点会议要点▪
▪ 近期监管机构工作主线，监管主线演进及监管政策框架
▪ 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享
▪ 监管机构防范和化解系统性金融风险的一系列举措
▪ 商业银行经营的主要挑战
▪ 展望：未来的商业银行
▪ 其他分享
3. 监管机构罚单分析
▪ 主要处罚事由汇总分析
▪ 金融机构常见的被处罚事由
▪ 对个人的处罚情况分析与思考
▪ 近期监管机构罚单的“新动向”及其中反映的监管思路
4. 近期商业银行主要监管政策的变化与更新情况
5. 近期国内银行各类传统业务合规案例简要分析
6. 近期合规处罚的“新”方向
▪ 理解反洗钱，反恐融资与制裁
▪ 近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结
▪ 反洗钱处罚的新动态与反洗钱工作的难点
▪ 关于金融制裁和长臂管辖
▪ 国内外金融机构涉及制裁案例及其思考
7. 我国金融机构合规管理的现状与问题
8. 深入理解合规风险
9. 合规管理与全面风险管理
10. 合规管理与公司治理：
▪ 公司治理与合规管理及巴塞尔委员会相关指引
▪ 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法》
▪ 解读《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022 年）》
▪ 解读《关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见》
▪ 解读《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》
▪ 解读《关于深入开展“内控合规管理建设年”活动的通知》
▪ 解读《银行保险机构公司治理准则》
▪ 其他解读
11. 合规管理的进一步理解：合规管理从高管做起与合规创造价值
12. 合规风险文化建设及其重要性：如何理解合规文化的作用-来自海外大型银行的实践
13. 合规风险的系统管理要素，规章制度建设与内部职责划分
14. 合规与内部控制：1）良好的内部控制有利于合规；2）强化内部控制的一些实践分享
15. 合规风险与操作风险
16. 合规风险与法律风险及相关案例分享
17. 合规风险考核与问责，内部评价与合规报告
18. 总结：如何做好合规管理的一些思考与实践分享
19. 其他分享
第2章：商业银行案防管理与员工行为管理
1. 重点文件解读：
▪ 解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》
▪ 解读《中国银保监会行政处罚办法》
▪ 解读《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》
▪ 解读《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
▪ 解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》
▪ 解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》
▪ 其他解读
2. 梳理：近年金融领域司法判决案件特点与案由分布及其对员工的启示
3. 分享：近年金融机构案防工作的特点与趋势
4. 案例:
▪ 某银行员工挪用公款案
▪ 某银行员工现金空存案
▪ 某银行贷款中介案
▪ 某银行信贷业务案
▪ 某银行员工泄露客户信息案
▪ 某银行信贷员工未尽职案
▪ 其他案例分享
5. 什么是案防以及案件的分类
6. 操作风险与案件防控：如何减少案件风险
7. 商业银行案件高发领域和重点关注方向
8. 导致案件发生的思想因素
9. 案防体系建设与长效机制
10. 员工行为管理
▪ 什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考
▪ 行为风险与案件
▪ 行为风险与其他风险的相关性
▪ 员工行为管理与消费者权益保护
▪ 为什要重视消费者与客户投诉：不仅仅是服务问题
▪ 风险文化与合规文化的构建与培育
▪ 职业道德与员工行为：日常工作要点
▪ 如何提升职业道德和合规文化
▪ 思考：为什么会发生员工行为风险事件以及如何改进
11. 员工行为相关案例：
▪ 某银行员工工作未尽责案
▪ 某银行员工非法集资案
▪ 某银行员工非法赌博案
▪ 某银行员工为完成业绩指标违法案
▪ 某银行员工骗贷案
▪ 某银行员工私刻公章案
▪ 某银行员工伪造存单案
▪ 其他案例分享
12. 监管机构规定的“九种人”
13. 员工行为管理的实践分享：
▪ 什么是行为控制
▪ 分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法
▪ 分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践
▪ 进一步理解：三不为
▪ 管理者：树立清廉的金融文化的监管要求与指引
14. 理解内部控制：
▪ 当前金融机构内部控制的不足
▪ 内部控制的要点和抓手
▪ 合规管理从高管做起
▪ 案例：
▪ 某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思
▪ 某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思
▪ 某银行服从性违规案例
▪ 其他案例
▪ 商业银行内部控制建设的相关监管要求
15. 内部人员犯罪及其预防：常见的金融从业人员职务犯罪类型
16. 重新理解三道防线，什么是五道防线
17. 员工行为画像与员工行为排查
18. 员工非正常资金往来主要表现形式
19. 小结：员工行为风险常见诱因
20. 其他要点与实践经验与分享
授课老师
贾宏波 前花旗银行 风险部门副总裁
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
