授课老师: 贾宏波
常驻地: 北京
擅长领域: 银行

开篇: 理解风险管理的重要性---包商银行事件与锦州银行事件

1. 事件背景,处置措施,事件影响

2. 银行运营情况:经营数据的简要分析

3. 其他分享


第一章 商业银行全面风险管理

1. 什么是风险,如何理解风险

2. 商业银行风险管理的一般流程与方法

3. 中国银行金融机构日常经营中所面临的主要风险及其应对方式

4. 什么是全面风险管理及其含义

5. 全面风险管理的基本要素与基本原则

6. 全面风险管理的内部职责划分与框架

7. 如何理解风险偏好:监管的定义和国外的理解

8. 什么是公司治理,巴塞尔委员会关于有效的公司治理的基本原则

9. 公司治理的内外部环境

10. 当前国内商业银行风险管理的现状与不足

11. 如何做到前瞻性的风险管理:国外银行的工作实践

12. 关于商业银行公司治理与全面风险管理架构:国外的实践总结

▪ 总体架构

▪ 资本管理架构


第二章 全面风险管理与内部控制与内部审计

1. 什么是内部控制

2. 内部控制在我国的发展历程

3. 什么是内部审计

4. 如何理解三道防线

5. 什么是风险管理的五道防线

6. 风险管理与内部控制和内部审计

7. 工作经验分享:美国大型商业银行的内部控制体系与三道防线架构


第三章 商业银行全面风险管理的外部环境:监管思路与要点

1. 近期我国全方位金融监管要点与思路解读与分享

▪ 今年合规监管发展思路与主线

▪ 近期中国经济与金融市场运行要点

▪ 防范和化解系统性金融风险的一系列举措


第四章 全面风险管理中各项风险的管理方法

1. 信用风险

▪ 什么是信用风险

▪ 信用风险的识别与管理方法

▪ 如何做好贷前,贷中与贷后工作

▪ 贷前调查一般要点

▪ 大中小型客户的一般特点

▪ 贷后管理的早期预警

▪ 信用风险的度量

▪ 信用风险与信用评级

▪ 对信用评级的进一步理解

▪ 信用风险资产的计量

▪ 不良资产处置的一般方式

▪ 当前的市场化债转股操作:监管鼓励的不良资产处置方式

▪ 《商业银行大额风险暴露管理办法》评述:控制风险集中度

▪ 《商业银行金融资产风险分类暂行办法》评述:明确资产分类

▪ 贷款定价机制改革:解读与对商业银行经营的影响

▪ 工作经验分享:1)美国大型商业银行的信用风险管理框架与职责分工;2)定价方式及其操作方法;3)客户管理的不同:大型与中小型客户

▪ 其他分享


2. 操作风险

▪ 操作风险的定义和特点

▪ 法律风险与操作风险

▪ 操作风险监管发展历程

▪ 操作风险的一般管理工具及使用方法要点

▪ 操作风险管理的内部职责划分

▪ 操作风险资本度量方法:三大方法

▪ 巴塞尔协议最终修改版本对操作风险度量的修订:如何理解和计算

▪ 工作经验分享:美国大型商业银行的操作风险管理


3. 流动性风险

▪ 流动性风险案例

▪ 流动性风险的定义

▪ 流动性风险的来源

▪ 流动性风险的扩散以及与其他风险的相关性

▪ 流动性风险与系统性风险

▪ 流动性风险的核心监管指标

▪ 流动性风险管理的内部职责划分

▪ 流动性风险的一般管理方法:国内商业银行


4. 合规风险

▪ 合规创造价值的简单理解

▪ 合规风险案例

▪ 合规风险的定义

▪ 合规风险的系统管理要素

▪ 合规风险管理的内部职责划分

▪ 合规风险的新领域:制裁合规及相关案例

▪ 合规风险管理与员工行为管理

▪ 工作经验分享:1)美国大型商业银行的员工行为管理;2)国内商业银行当前主要的员工行为管理方法

▪ 其他分享


5. 市场风险

▪ 市场风险的定义,涵盖与进一步理解

▪ 市场风险的识别:主要影响因素

▪ 市场风险的管理流程框架

▪ 理解交易账户和银行账户

▪ 银行账户利率风险进一步理解:风险来源

▪ 市场风险的基本管理工具

▪ 工作经验分享:1)美国大型商业银行的市场风险管理;2)如何与信用风险管理部门协同管理客户信用风险

▪ 其他分享:国内商业银行的市场风险管理


6. 资本管理

▪ 资本管理的监管框架

▪ 资本管理与系统性风险

▪ 资本充足要求

▪ 资本构成及扣除项目

▪ 中国金融机构补充资本一般方式

▪ 操作实践与注意事项


7. 总结-风险管理

▪ 风险管理的发展历程与演进轨迹

▪ 金融科技对风险管理的影响

▪ 展望未来

授课老师

贾宏波 前花旗银行 风险部门副总裁

常驻地:北京
邀请老师授课:13439064501 陈助理

主讲课程:《银行信贷与对公授信方向财务分析与信用分析》《财务报表分析与造假识别》《商业银行重点监管政策分析及解读》《商业银行合规管理,案防,员工行为管理与警示教育》《商业银行对公业务调查报告撰写》《商业银行信贷业务全流程风险管理》

贾宏波老师的课程大纲

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