课程简介：
2023年12月27日，金融监管总局发布《银行保险机构操作风险管理办法》（总局令2023年第5号），于2024年7月1日起施行。新规明确了风险治理和管理责任，规定了风险管理基本要求，细化了管理流程和管理工具，完善了监督管理职责、列示了各金融机构的实施步骤。
此次新规是监管体制改下，继信用风险管理机制变化后，又一重大变化，对商业银行等金融机构的影响是重大且深远的，是补齐全面风险管理短板的重大举措。本次课程通过解析新规的变化，分享操作风险管理经验，展示操作风险管理的方法，提供操作风险管理的模板，解决商业银行操作风险管理“是什么、管什么、怎么管”的难题，对商业银行提高风险管理水平有极大的裨益。
课程内容
导言：新监管体制下的操作风险
1、五大监管模式与监管体制改革
2、《银行保险机构操作风险管理办法》实施步骤与难点
3、操作风险与合规风险的区别与联系
4、操作风险管理“是什么、管什么、怎么管”
第一部 重新认识操作风险及其在商业银行风险管理体系中地位
一、操作风险新规对操作风险的定义、特征及管理逻辑
1、内部程序、员工、系统，以及外部事件
2、固有风险与剩余风险
3、以《个人贷款管理办法》为例说明操作风险的管理逻辑
4、近期我国境内银行发生的重大操作风险事件及操作风险管理的重点方向
二、操作风险管理与资本计量对商业银行经营发展的影响
（一）资产充足率与操作风险资本计量
1、资本充足率
2、风险加权资产
3、操作风险加权资产计量
（二）操作风险资本计量方法的复杂性对资本需求的影响
1、基本指标法、标准法计量操作风险资本
2、科学、复杂的资产计量方法对经营产生的影响
（三）商业银行操作风险资本计量监管要求
1、基本指标法总收入定义
2、标准法实施条件及内部损失乘数的确定
（四）新规下的操作风险管理架构与三道防线
1、操作风险管理架构与操作风险管理系统
2、三道防线的管理职责
第二部分 深入解读《银行保险机构操作风险管理办法》及商业银行应对措施
一、新规中的操作风险管理要求及管理责任
（一）管理架构与责任
1、董事会的最终责任
2、高级管理层的实施责任
3、三道防线的建设
（二）管理要求及落实
1、操作风险管理基本制度
2、定性、定量指标并重的操作风险偏好
3、具备操作风险管理功能的管理信息系统
4、良好的操作风险管理文化
5、操作风险管理考核评价机制
6、操作风险管理相关培训
（三）管理流程
1、识别操作风险
2、评估措施有效性
3、分析剩余风险
4、划定风险等级
5、确定应对策略
二、新规中的操作风险管理方法与措施
（一）内部控制的重要性及基本要求
（二）必要制度建设
1、业务连续性计划
2、网络安全管理制度
3、数据安全管理制度
（三）操作风险预警机制
1、操作风险监测
2、重大损失监测
（四）操作风险报告机制
1、操作风险内部定期报告机制
2、重大操作风险事件报告机制
（五）基础管理工具
1、操作风险损失数据库
2、操作风险自评估
3、关键风险指标
（六）操作风险的事前识别、评估
1、新业务、新产品
2、新设分支机构、附属机构
3、新业务范围、新商业模式
4、业务流程、信息科技系统重大变更
第三部分 操作风险管理实务及建议
一、操作风险管理三大工具及在工作中的应用
（一）风险与控制自我评估与风险地图（RCSA）
1、操作风险自我评估的关键词与基本流程
2、操作风险点的识别方法、风险地图的应用与示例
3、极端操作风险—案件风险点的识别
4、控制措施的描述
5、风险影响程度及发生概率的评估
6、控制措施评估的方法
7、对剩余风险的评估方式
8、操作风险控制与缓释
9、操作风险手册的制定与应用
（二）损失数据收集（LDC）
1、操作风险损失事件类型
2、操作风险损失数据收集统计原则
3、操作风险损失形态
4、操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定
6、操作风险损失事件统计的主要内容及模板
（三）关键风险指标（KRI）
1、关键风险指标定义与要素
2、示例：关键风险指标的功能
3、关键风险指标的管理的管理逻辑
4、关键风险指标设立的流程与示例
5、示例：关键风险指标预警值和观测值的设置原则与方法
6、关键风险指标分析的要点
7、关键风险指标管理职责在三道防线中的分工
二、从2023年监管处罚数据看操作风险点的识别
1、总体分析
2、主要处罚领域分析
3、信贷业务领域分析
4、合规管理领域分析
5、公司治理与关联交易领域分析
三、操作风险防范建议
1、“外法内化”对操作风险的影响
2、制度与制度执行力建设
3、信贷业务中的操作风险（以面签、实地见证为例）
授课老师
陈雨 省级银行法律事务部、内控合规副总经理
常驻地：石家庄
邀请老师授课：13439064501 陈助理
