【课程背景】
银行的产生和发展具有深刻的历史背景，是国际经济一体化和金融一体化大趋势下的必然结果，也是应对日益激烈市场竞争的必然选择。从上世纪９０年代以来，各种新的信息技术创新在金融业中广泛应用，为金融业的发展提供了巨大动力和支持，银行也在这一阶段得到了迅猛的发展。在银行获得良好发展的背景下，怎样进一步对银行渠道的设置和开发进行研究，找出适合当前和今后一段时间我国银行渠道发展的方向，对我国银行保险将起到很好的指导作用
【课程受益】
1. 财务建模目的与应用
2.财务建模的种类及要考虑的问题
3.财务建模技巧的应用及核查内容
【课程对象】
支行长、客户经理
【课程时长】
（6小时）
【课程大纲】
第一章：银行渠道的开拓
◼ 银行的分类及特点
▪ 银行按性质分为国有银行、股份制银行、政策性银行。
▪ 中心支行下设分理处和二级支行。
▪ 银行按等级分为总行、分行、支行、分理处。
◼ 银行渠道的开发步骤
▪ 了解网点状况
▪ 联系个人银行部
▪ 广布人脉，接触领导
▪ 强调公司优势
▪ 细化合作方案
◼ 渠道开发过程中的注意事项
▪ 注意着装仪表
▪ 小组拜访
▪ 事先做好准备工作
▪ 在驻点中做好二次开发
第二章：银行客户的开发与服务
▪ 银行客户的开发
▪ 分清新老股民，调整自身定位
▪ 获得准客户联系方式，保持联系
▪ 了解准客户意向，耐心解释流程
▪ 银行客户服务要点
▪ 充分提示投资风险，适时进行投资者教育
▪ 了解客户使用电脑的水平，提供适当培训
▪ 将最新资讯及时提供给客户
▪ 关注市场变化，及时向客户提示风险
▪ 在银行驻点需要注意的问题
▪ 严禁与准客户(或客户)冲突
▪ 专业着装
▪ 考勤
▪ 宣传资料
第三章：银行渠道的维护
▪ 银行渠道的日常维护方式
▪ 和银行主管、银行职员保持密切的沟通。
▪ 友好对待其他证券公司的驻点人员。
▪ 银行渠道维护中的注意要点
▪ 对方以良好的第一印象
▪ 最初合作阶段，驻点证券经纪人一定要稳定
▪ 证券经纪人尽可能吸引网点职员成为客户
▪ 证券经纪人应满足银行提出的合理要求
▪ 银行职员除了是合作伙伴外，还应该是优质的准客户
第四讲、银行渠道和非银行渠道的配合
▪ 利用驻点银行周边社区发掘准客户
▪ 与银行理财始理一起去其他单位发掘准客户
▪ 与银行职员联手营销
▪ 与银行进行小型客户见面会，促进开发
授课老师
张广辉 银行开门红顶层战略设计师
常驻地：郑州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
