【培训对象】
贵宾理财经理、私行理财经理、营销主管
【课程目标】
▪ 作为中高净值客户财富规划的终极利器，结合案例让理财经理明白家族信托的真正底蕴与作用。
▪ 让理财经理能够了解当前市场、了解高净值客户的行为模式及心态需求，从而明白家族信托是如何作为工具切入给到精准客户，明白从介绍到落地成单等的一系列动作如何操作。
▪ 法税环节，根据公众任务案例，以及过往工作的实际案例分享更多实战秘诀，提升成交率。
▪ 学会在日常服务中引起客户兴趣，主动了解家族信托与保险金信托
【授课老师】
刘畅
【授课时长】
0.5天（课时3小时）
【授课方式】
沉浸式课堂：讲授+互动+案例分析+演练
【课程大纲】
1.中高净值客户的财富规划的终极利器：家族信托与保险金信托
▪ 宏观需求的衍生品
▪ 如何理解家族信托
▪ 需求结合实际
▪ 税法角度分析利弊
▪ 学习和拆解法律条款
▪ 案例分析
2.不了深入解客户，永远成交不了家族信托
▪ 学会帮助客户挖掘需求
▪ 听懂需求背后的需求
▪ 学会进行客户家庭成员拆分
▪ 中国境内家信的多案例剖析（成功+失败）
▪ 如何巧妙设置家族信托
3.日常服务中如何轻松巧妙的引入家族信托
▪ 适用客群画像
▪ 学会从客户画像判断和分析客户需求
▪ 不同客群的不同切入角度
▪ 不同客群的讲解方法
▪ 学会向客户”施压“
▪ 方案制定指导
▪ 终身绑定客户
4.家族信托与保险金信托的优劣对比
▪ 二者功能对比
▪ 从资产隔离、主动管理程度、财产认定、节税效果、传承意愿等多角度分析
▪ 大多数人不知道的秘密
▪ 特定客户案例分析
▪ 进行材料讲解与指导
▪ • 客户背景
▪ • 客户家庭目标
▪ • 风险评估-轻重缓急
▪ • 匹配工具
▪ • 组合框架
四、场景演练
▪ 课程内容消化与运用
五．课程总结与回顾
授课老师
刘畅 曾任施耐德电气ITB大中华区销售总监
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
