一、课程目标
本课程旨在深入剖析国际经济形势与河南地区经济产业结构特点,探讨银行对公业务在当前环境下的转型发展策略、创新思路以及实用营销技巧,帮助学员全面提升对公业务的管理与营销能力,推动银行对公业务持续健康发展。
二、课程对象
银行对公业务部门管理人员、客户经理、产品经理等相关人员
三、课程时间
两天(共 12 课时,每课时 60 分钟)
四、课程安排
第一天
上午:国际经济形势与银行对公业务转型
(一)国际经济形势分析(2 课时)
1. 全球宏观经济现状与趋势
1. 主要经济体的经济增长态势(如美国、欧盟、中国等)
2. 国际贸易格局变化(贸易保护主义、区域贸易协定等影响)
3. 全球货币政策走向(利率调整、量化宽松政策等)
4. 案例分析:近期国际经济事件对跨国企业经营与金融市场的冲击
2. 国际经济形势对银行业的影响
1. 利率风险与汇率风险的变化
2. 企业融资需求与结构的改变
3. 金融科技在国际银行业务竞争中的角色
4. 小组讨论:国际经济波动下银行对公业务面临的机遇与挑战
(二)银行对公业务转型发展战略(2 课时)
1. 传统对公业务模式的局限性
1. 依赖存贷利差盈利模式的困境
2. 客户关系管理的粗放式问题
3. 产品与服务同质化竞争
2. 对公业务转型的方向与目标
1. 向综合金融服务提供商转型
2. 提升风险管理能力与精细化管理水平
3. 以客户为中心的业务流程再造
4. 案例分享:某国际知名银行对公业务转型成功案例剖析
3. 构建对公业务转型发展的战略框架
1. 战略定位与市场细分
2. 业务创新与多元化发展路径
3. 人才培养与团队建设策略
下午:河南经济产业结构与对公业务创新机遇
(一)河南经济产业结构深度解读(2 课时)
1. 河南主要产业布局与特色
1. 制造业(如装备制造、食品加工等)的规模与竞争力
2. 服务业(如物流、金融、文化旅游等)的发展现状与趋势
3. 新兴产业(如生物医药、新能源、数字经济等)的培育与成长
4. 数据展示:河南各产业产值、增长速度、就业贡献等关键指标分析
2. 产业政策与发展规划
1. 河南省政府对重点产业的扶持政策解读
2. 区域产业协同发展战略(如中原城市群建设)
3. 产业升级与转型的政策导向对企业金融需求的影响
(二)基于河南产业结构的对公业务创新发展思路(2 课时)
1. 针对不同产业的对公业务产品创新
1. 制造业供应链金融解决方案(如应收账款质押融资、存货融资等创新产品设计)
2. 服务业金融服务创新(如针对物流企业的运费保理业务、文化产业的版权质押融资等)
3. 新兴产业专属金融服务模式(如科技金融风险投资基金、知识产权证券化等探索)
2. 对公业务服务创新与增值服务
1. 定制化金融服务方案设计与实施
2. 企业财务顾问服务(如并购重组咨询、税务筹划等)
3. 搭建企业综合服务平台(整合资源,提供一站式服务)
4. 案例演练:分组设计针对河南某特定产业的对公业务创新方案,并进行展示与点评
第二天
上午:对公业务转型发展中的营销技巧提升
(一)对公业务客户需求分析与挖掘(2 课时)
1. 对公客户类型与特点
1. 大型企业集团、中小企业、政府机构等不同客户群体的金融需求差异
2. 客户决策流程与关键决策人分析
3. 客户生命周期与金融需求变化规律
2. 需求挖掘方法与工具
1. 深度访谈技巧与问题设计
2. 数据分析在客户需求洞察中的应用
3. 市场调研与行业研究报告的运用
4. 角色扮演:模拟对公客户经理与客户进行需求挖掘面谈
(二)对公业务营销策略与方法(2 课时)
1. 关系营销策略
1. 建立长期稳定客户关系的重要性
2. 客户关系维护与管理技巧(如定期回访、个性化服务等)
3. 客户转介绍与口碑营销的推动
2. 产品营销策略
1. 对公业务产品的定位与包装
2. 产品卖点提炼与宣传推广策略
3. 交叉销售与组合营销技巧
3. 数字化营销策略
1. 利用大数据精准营销
2. 社交媒体与线上平台在对公业务营销中的应用
3. 网络营销活动策划与执行
4. 案例分析:某银行成功的对公业务数字化营销案例解析
下午:对公业务拓展与实战应用
(一)对公业务拓展渠道与方法(2 课时)
1. 传统拓展渠道优化
1. 网点营销功能提升与转型
2. 参加行业展会、研讨会等线下活动的策略与技巧
3. 与政府机构、行业协会等合作渠道拓展
2. 创新拓展渠道探索
1. 产业园区、孵化器等平台合作模式
2. 金融科技平台与生态合作机会
3. 跨境业务拓展渠道与国际合作网络构建
4. 小组讨论:结合河南本地资源,探讨新的对公业务拓展渠道与合作机会
(二)对公业务营销实战模拟与总结(2 课时)
1. 实战模拟场景设置
1. 模拟不同类型对公客户的营销场景(如大型企业项目融资、中小企业流动资金贷款等)
2. 提供相关企业背景资料、市场信息与产品资料
2. 学员分组实战演练
1. 各小组根据模拟场景制定营销方案并进行现场展示
2. 其他小组进行点评与提出改进建议
3. 课程总结与行动规划
1. 讲师总结本次课程重点内容与学员表现
2. 学员制定个人对公业务营销行动规划,明确后续工作目标与步骤
3. 讲师对学员行动规划进行点评与指导,提供持续学习与提升的资源与建议